兩國銀開辦億萬富豪財管 中信銀資產規模已達600億
▲中信銀目前已累積600多位高資產客戶。（圖／記者李毓康攝）
金管會2020年底公佈首批覈準開辦高資產客戶新財管方案的銀行名單，共有中國信託商業銀行（簡稱「中信銀」）、兆豐銀行及上海商銀3家銀行入選，目前中信銀累積的高資產客戶已超過600位。
因應高資產業務開放與法規鬆綁，中信銀行今（2021）年1月25日起，開放受理可投資資產淨值及保險商品價值逾新臺幣1億元以上之客戶，申請成爲高資產客戶，目前高資產客戶已逾600位；中信金說明，考量市場變化與可運用固定收益產品完整性，優先增加債信持續改善的高收益債、無信評債，具抗利率風險效果的變動利率債、浮動利率債，共逾250檔債券，併爲高資產客戶量身訂做專屬結構型商品提供客製化方案，目前逾半數高資產客戶已進行投資配置並新增往來資產，因應第一季市場趨勢及變化，大宗配置結構型商品及外國債券。
兆豐銀行成爲公股行庫裡唯一獲准開辦的銀行，並於昨（26）日正式對外營運，將提供總資產逾新臺幣1億元以上之高資產客戶更多金融商品與服務，首波推出不受信評限制外國債券供客戶投資，兆豐銀總經理蔡永義表示，爲了避免做多，水準會降低，所以預計先階段性服務，從150個人先推，年底資產規模要達標150億，談到未來願景，蔡永義強調，要做私人銀行，「3年內要達到瑞士銀行的規模」。
兆豐銀行消金事業羣副總陳昭蓉表示，兆豐銀行近年來積極轉型發展財富管理業務，尤其是高資產客羣的經營，從組織、人員、產品及服務進行全面的改造升級，除了不斷優化理財顧問制度，強化同仁教育訓練，去年更爲資產超過億元的財富管理高端客戶打造MegaLux Club」理財員俱樂部，提供會員獨享數位理財平臺、專屬理財優惠、全球禮賓秘書等三大特色服務；另外，透過每週視頻影音「MegaFocus」提供獨到投資觀點，兆豐銀行將持續從客戶視角出發，透過豐富完整的產品線與專業的財富管理團隊，提供高資產客戶量身訂作的高規格尊榮理財服務。
至於上海商銀，據瞭解，已斥資數億元，在北市仁愛路精華地段，爲億元客戶打造獨棟別墅型VVIP中心，也組成菁英理財團隊，提供全方位的專業差異化金融產品與服務，積極搶攻頂級財管業務。