《金融》銀行、券商高資產理財 10月規模達9430億元

金管會2020年8月公佈「媲美星港」財管2.0方案，開放銀行申請辦理資產逾億元的高資產客戶業務，迄今陸續覈准11家銀行、8家券商開辦財管2.0業務。其中，元大銀及華銀甫於8月底及10月底取得覈准，目前已有9家銀行開辦。

據銀行局統計，截至2023年10月底，9家銀行審覈通過億級以上的高資產客戶數合計達6615人，月增149人或2.3％，高資產客戶資產管理規模（AUM）達8055億元，月增71億元或0.89％。

觀察9家銀行的高資產客戶AUM資產配組合比重，截至10月底爲存款佔51％、保險13％、基金12％、債券11％、境外結構型商品6％，除了存款略減1個百分點外，其他均持平9月底狀況。

觀察9家銀行的高資產客戶AUM排名，截至10月底仍由中信銀達1672億元稱冠，兆豐銀及合庫分以1559億元、1475億元分居第二、三名。以高資產客戶術來看，中信銀亦以1652人穩居冠軍寶座，合庫則以1221人位居第二，略多於兆豐銀的1198人。

券商方面，據證期局統計，截至10月底，8家獲准開辦高資產業務的券商累計交易金額達1375億元，月增75億元或5.77％、年增達967億元或2.37倍。累計客戶數合計達744人，月增21人或2.9％、年增達170人或29.62％。

觀察高資產業務累計金額及累計客戶數最高的券商，由永豐金證以576億元及325人雙雙稱冠，國泰證以458億元及124人居次，兆豐證則以129億元及111人位居第三，排名狀況均與9月底相同。

銀行局副局長林志吉分析，10月高資產客戶存款佔比出現略爲變化，可能與市場對利率預期有關。證期局主秘尚光琪則分析，券商高資產業務交易金額持續成長，主因美國升息帶動境外債價格走低，對投資人吸引力相對提高。