2024年，企業司庫的十大趨勢洞察

在外部商業模式的不斷迭代、企業內部對精細化資金管理的需求驅動以及政策推動下，企業司庫體系建設已迎來高速發展期。同時，新興技術應用的深化，也爲企業司庫發展帶來了無限的想象空間和發展前景。未來，企業司庫將繼續以數字化、智能化技術爲主要手段，加速數智化融合新發展，並逐步邁向戰略價值型。

洞察一：司庫的戰略價值備受關注，打造戰略型司庫成爲當前和未來的主流趨勢

越來越多的企業以價值創造爲導向打造戰略型司庫，將司庫管理體系建設和戰略發展目標有機結合，不斷提升司庫對於業務決策、商業洞察及戰略規劃方面的支持能力，整體推動集團戰略目標的實現和價值管理。

洞察二：司庫管理呈現出司庫中心與財務公司、共享服務中心等多模式共存的局面，並逐漸以司庫中心模式增強總部集中統籌力

當前，企業司庫呈現出多種模式並存的管理格局，並逐漸轉爲以司庫中心爲主要模式不斷增強總部對金融資源的集中統籌力度，加速推進共享型財務、司庫型財務和戰略型財務的融合，助力構建世界一流財務管理體系。

洞察三：重構賬戶價值體系，推動銀行提供直通式服務，邁向實時司庫管理與彈性數字司庫

隨着企業司庫體系建設的加速推進，企業要重構銀行賬戶價值體系，實現全量賬戶管理體系精益化，進而推動銀行以銀企直聯、API及Open API接口等方式提供直通式服務，基於“資金鍊＋數據鏈”的實時貫通，爲構建實時司庫管理與彈性數字司庫打下堅實基礎。

洞察四：在科技賦能下，供應鏈金融呈現出交易要素數字化、產融與數融結合及綠色可持續發展等新趨勢

隨着科技與產業的相互交融，供應鏈金融呈現出多樣化的新趨勢：數字人民幣加載智能合約等應用加速產業金融數字化，產融與數融的多向結合推動服務模式創新，以及ESG、綠色金融等理念引領綠色供應鏈金融蓬勃發展。

洞察五：企業內外部系統加速集成，數據互聯共享和應用進一步強化，將助推業財資的深層次融合

企業將在深化司庫體系功能的基礎上，加速系統集成，進一步強化數據互聯共享，實現業務信息、交易信息、覈算信息的統一，促進業務、財務與資金深層次融合，夯實培育世界一流企業財務管理基礎。

精選

洞察六：以價值創造與風險防控爲指引，統籌配置全球資金與智能管控風險，推動金融資源從可視、可管轉向可調、可用

企業司庫將更加聚焦全球範圍內的金融資源配置，推動金融資源從可視、可管轉向可調、可用。司庫體系將以價值創造與風險防控爲指引進行資金運營與金融資源統籌，藉助大數據、風險模型等做好全球交易風險與投融資風險評估與預警，實現企業全球風險智能管控。

洞察七：銀行藉助“金融＋科技＋生態”的綜合優勢，深耕司庫體系建設場景，不斷提升司庫服務能力

銀行要充分發揮自身金融專業與科技優勢以及生態連接能力，真正站在企業角度，從企業管理全流程出發，貼合客戶司庫管理需求提供有特色、有價值的司庫服務，助推企業構建高質量司庫體系，實現銀企互助共贏。

洞察八：大模型與生成式AI的應用，開創交互新模式，助力司庫管理效率化、效益化、智能化

企業將大模型、生成式AI引入到司庫管理中，使得信息獲取、決策制定以及風險管理等工作更加高效和智能化；而這兩項技術應用於交易銀行領域，也會極大促進金融產品、經營模式和業務流程的創新。

洞察九：注重數據資產管理，推動數據行業生態建設，爲數據服務創新帶來發展新機遇

隨着數據資源入表，企業通過構建司庫數據資產管理體系，釋放數據價值，推進業財一體化和產融鏈條化，同時這種趨勢也將爲商業銀行和數據服務商帶來全新的發展機遇。

洞察十：引入流程數據雙驅動的數智員工，提升人機協同的效能，持續賦能財務決策的智能化

在新一代人工智能技術的加持下，流程數據雙驅動的數智員工將在司庫管理中承擔越來越重要的職能，從態勢感知、多維分析、目標引導、智能決策等方面推動人機協同工作模式的進一步發展，賦能財務決策的智能化。

《2023—2024年中國司庫報告》

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戰略型司庫體系如何建設？領先企業的建設現狀如何？銀行又推出了哪些司庫服務？未來發展方向如何？

以“數智化融合，邁向戰略型司庫”爲主題，從“司庫頂層設計和內在機理”“司庫體系全景和建設路徑”“銀行司庫服務和金融創新”“企業司庫實踐和標杆案例”與“未來司庫洞察和發展趨勢”五大視角，全維度刻畫和勾勒中國司庫發展藍圖。

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