注意了！這項工作要嚴格落實，發現問題將通報監管處理

【導讀】促進資本市場雙向開放，嚴格落實外國人新版永居證適配改造工作

中國基金報記者 方麗 陸慧婧

在多個監管部門的高度重視下，外國人新版永居證適配改造的落實情況正在進行督查。

據中國基金報記者瞭解，移民局近期將在全國範圍內大量走訪永居證改造落實情況，發現問題將通報證監會處理。部分轄區監管部門也在通知轄區內各公司確認已按要求完成所有臨櫃和線上系統的新版永居證適配改造工作。

事實上，去年年底就有包括易方達、廣發、博時、睿遠等多家基金公司已經按期完成改造，持證人可使用永居證作爲身份證件，正常辦理認購、贖回基金份額等有關業務。

在業內人士看來，金融機構通過提供更加便利的金融服務，可以吸引更多的外資進入中國市場，促進資本市場雙向開放。

嚴格落實新版永居證適配改造工作

近段時間，外國人新版永居證適配改造工作成爲監管關注的重點。

中國基金報記者獲悉，近日，某地監管部門下發了《關於確認按要求完成新版永居證適配改造工作的通知》（以下簡稱《通知》）。

《通知》指出，近日，移民局在開展新版永居證改造落實情況抽檢時，發現某公司營業部線下開戶，在集中運營平臺無法辦理，需要輸入護照信息，且線上APP也無法使用永居證辦理開戶，不符合永居證改造目標和要求。移民局近期還會在全國範圍內大量走訪永居證改造落實情況，發現問題將通報證監會處理。

《通知》同時強調，請轄區各公司確認已按要求完成所有臨櫃和線上系統的新版永居證適配改造工作，對發現存在問題的公司，監管部門將根據《關於做好新版外國人永久居留身份證適配性改造有關工作的通知》採取相應的監管措施，並追究相關人員責任。

一位基金公司人士反饋，最近確實收到監管非正式通知，敦促大家根據去年相關《通知》要求，儘快落實各項工作目標。另一位基金公司人士也表示，剛接到監管部門通知，近期正在安排改造。

事實上，早在去年底，北京、上海、深圳等各地證監局分別向轄區各證券期貨經營機構、基金銷售機構發送了《關於做好新版外國人永久居留身份證適配性改造有關工作的通知》。

當時通知中要求，各家機構需在2023年底前完成永居證適配性改造工作，實現新舊版本永居證兼容並用，保障持證人可使用永居證作爲身份證件，正常辦理證券、期貨交易以及認購、贖回投資基金份額等有關業務，進一步提升永居證便利化應用成效。

推動金融市場的國際化進程

目前，易方達、博時、廣發、睿遠等多家基金的系統已經支持外國人持永久居留證開設基金賬戶功能。

此前，易方達基金微信公衆號發佈“易方達e錢包升級優化筆記”的文章專門提及，支持永久居留身份證註冊、開戶。這也意味着，拿到中華人民共和國新版永久居留身份證的外國人，可以到易方達e錢包賬戶開戶，並能在易方達e錢包進行基金交易。

中國基金報記者瞭解到，不少基金公司APP都實現了永久居留身份證註冊和開戶。據一位基金公司人士表示，目前永久居留身份證的開戶條件同身份證開戶客戶一致，基金公司前期有一些技術儲備，所以適配改造難度不大。不過，也有基金公司人士反饋，實際改造過程中也存在一些難點。

其中，有業內人士提及，使用永久居留身份證註冊和開戶，前期系統開發上的難點在於持有永居證的客戶的身份認證環節缺乏有效支持。相關平臺的認證服務申請相對繁瑣，同時要求的技術設備價格較高。後通過第三方服務和銀行端服務支持先行解決。

還有基金公司提及了成本問題。據一位中小型基金公司人士表示，進行永久居留身份證註冊和開戶，所涉及系統改造數量多、成本較高，流程進度相對較長是大部分基金公司面臨的一個難點。尤其是在直銷渠道個人客戶業務體量本來就不大、境外人士業務需求量短期內相對更小的客觀背景下，動輒幾十萬元甚至上百萬元的改造成本對於大部分基金公司而言是有一定壓力的。

儘管如此，大多數基金公司依舊錶示，新版永居證適配改造工作意義重大，會繼續推進這一系統改造的落實。

在他們看來，新版永居證適配改造工作有助於推動金融市場的國際化進程，符合國家金融戰略的要求，有助於增強國內國際經濟的聯動效應。金融機構通過提供更加便利的金融服務，可以吸引更多的外資進入中國市場，增加境外人士對中國資本市場的投資和參與力度，從而提高市場的流動性和活躍度。通過促進資本市場的雙向開放，可以更好地利用國際國內兩個市場、兩種資源，推動中國經濟實現高質量發展。

更有業內人士認爲，新版永居證適配改造工作落地，能更便利地支持和滿足境外人士在內地的理財需求，豐富和完善相關理財服務，釋放出更積極的資本市場開放信號。

編輯：艦長

審覈：許聞

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