信託2.0以人爲本 助家族傳承

由工商時報與華南銀行共同主辦的「信託心傳承」座談會8日舉行，圖左起華南銀行副總經理李宗賢、安永聯合會計師事務所會計師林志翔、華南銀行總經理黃俊智、工商時報總編輯樑寶華、金管會副主委蕭翠玲、華南銀行董事長張雲鵬、華南銀行副董事長林知延、信託商業同業公會秘書長呂蕙容、臺灣數位企業總會理事長陳來助及華南銀行經理曾文民等一同出席。圖／王德爲

工商時報與華南銀行在8日共同舉辦「信託心傳承」論壇，華南金控暨華南銀行董事長張雲鵬致詞時指出，華銀已有超過千名行員接受高齡金融規劃顧問師及退休理財規劃顧問師的培訓，另外，銀行旗下186家分行也全面設置信託專業人員：「華銀希望看到更多信託受益的客戶開心的笑顏！」

張雲鵬表示，華銀已連續五年獲金管會評比爲高齡者，身心障礙者信託績效優良銀行前三名，同時在有金融圈「奧斯卡獎」之稱的菁業獎，今年更拿下最佳法人信託金融獎，可見華銀在信託業的深耕已有目共睹。

張雲鵬也特別對中小企業的家族傳承信託指出，現在上百萬的中小企業家族傳承面臨挑戰，正是華銀推展家族信託業務的重點，華銀將以協助包括家庭延續、企業傳承，社會永續等三大面向進行傳承信託規劃，來協助中小企業的永續傳承，且將私益與公益信託結合，留愛人間，對此張雲鵬也特別強調，華銀信託傳承規劃是「以人爲本」，希望帶給企業、家族及社會更多的溫暖。

金管會副主委蕭翠玲則指出，金管會所推動的多元化信託，包括了確保老年經濟安全的安養信託，照顧弱勢的保險金信託，預售屋不動產開發信託，退休準備的員工福利信託等，以及家族傳承的家族信託。特別是金管會推出信託2.0計劃，迄今已有良好的成效，包括提升信託部門職能，推動跨業結盟，且在人才培育上，已開辦「高齡金融規劃顧問師」、「家族信託規劃顧問師」培育計劃，協助客戶作不同人生階段所需要的信託計劃。

蕭翠玲表示，金管會9月發佈信託2.0第二階段計劃，提出三大核心目標，作爲未來二年的努力方向，包括：一、滿足人生各階段所需的信託服務：例如就業時，有員工福利信託幫助員工累積財富，買房時，有協助保障購屋民衆權益的預售屋信託機制，晚年退休時則有安養信託服務；二、擴展及深化信託業跨業結盟：信託公會已推動安養信託、管理型不動產信託、安養住宅不動產開發信託及家族信託等四大跨業合作，並建置跨業合作資料庫，信託2.0第二階段計劃將鼓勵信託業者持續擴充跨業結盟類型及合作對象，未來也將強化與資訊科技業、醫療產業等業者跨業合作，以保障高齡及失智客戶權益；三、增進高齡、失智及身心障礙者對信託服務的認識與觀念，尤其強化其財產安全保障。