螞蟻旗下證券類、金融服務類機構將迎持續強化監管

（原標題：重磅！螞蟻集團旗下證券類、金融服務類機構將迎證監持續強化監管！現有業務合規狀況良好）

12月26日，人民銀行、銀保監會、證監會、外匯局等金融管理部門聯合約談了螞蟻集團。

券商中國記者從接近監管層的相關人士處瞭解到，證監會將依法持續加強對螞蟻集團旗下證券類金融機構、金融服務機構的監管。

多位接受採訪的市場人士表示，螞蟻集團作爲證券類金融機構股東，本次約談螞蟻集團立足於重申法規要求，督促其進一步提升合規意識和服務投資者能力。螞蟻集團作爲相關機構的股東，應當嚴格遵守相關法律法規規定的股東義務，推動相關機構完善治理機制，保證機構經營獨立性，督促機構強化風險管理與內部控制、切實維護投資者利益，堅決防止不當利益輸送。

螞蟻集團12月27日表示，會在金融管理部門的指導下，成立整改工作組，全面落實約談要求，規範金融業務的經營和發展。

約談螞蟻集團，有這些主要內容

央行副行長潘功勝介紹，近期中央政治局會議、中央經濟工作會議對強化反壟斷和防止資本無序擴張等作出了一系列重要部署，對做好相關金融管理工作提出了明確要求。金融管理部門將以此爲根本遵循，依法依規監管金融市場主體，嚴肅查處違法違規行爲，強化約束資本無序擴張，維護公平競爭和金融市場秩序。

螞蟻集團成立以來，在發展金融科技、提高金融服務效率和普惠性方面發揮了創新作用。作爲金融科技和平臺經濟領域具有重大影響力的企業，螞蟻集團必須自覺遵守國家法律法規，必須將企業發展融入到國家發展大局中，必須切實承擔企業社會責任。

此次金融管理部門約談螞蟻集團，主要目的是督促指導螞蟻集團深入貫徹黨中央、國務院有關精神，按照市場化、法治化原則，落實金融監管、公平競爭和保護消費者合法權益等要求，進一步規範金融業務經營與發展。

具體來看，金融管理部門根據金融法律法規及監管要求，指出了螞蟻集團目前經營中存在的主要問題：公司治理機制不健全；法律意識淡漠，藐視監管合規要求，存在違規監管套利行爲；利用市場優勢地位排斥同業經營者；損害消費者合法權益，引發消費者投訴等。

金融管理部門對螞蟻集團提出了重點業務領域的整改要求：一是迴歸支付本源，提升交易透明度，嚴禁不正當競爭。二是依法持牌、合法合規經營個人徵信業務，保護個人數據隱私。三是依法設立金融控股公司，嚴格落實監管要求，確保資本充足、關聯交易合規。四是完善公司治理，按審慎監管要求嚴格整改違規信貸、保險、理財等金融活動。五是依法合規開展證券基金業務，強化證券類機構治理，合規開展資產證券化業務。

螞蟻集團要充分認識到整改的嚴肅性和必要性，對標監管要求，儘快制定整改方案和實施時間表。同時，要加強風險管控，保持業務連續性和企業正常經營，確保對公衆的金融服務質量。

螞蟻集團表示，螞蟻集團已立即着手製定整改方案和工作時間表，並將在過程中及時尋求監管的指導。

在全力保證業務合規的同時，螞蟻集團會加強業務風險管控，保持業務連續性和服務質量。在整改過程中堅持“兩不加、兩不降”原則：不增加消費者成本、不增加金融機構等合作伙伴成本；不降低消費者服務體驗、不降低風險防範標準和要求。

基金業協會合規委員會主席、匯添富基金董事長李文認爲，對螞蟻集團的約談很有必要，螞蟻涉及多個金融業務，多個金融監管部門聯合起來通過約談的方式，督促企業合規發展，體現了監管層強化監管，規範無序擴張的決心，有利於維護市場穩定和增強投資者信心。

證監會將持續加強監管，維護投資者利益

記者瞭解到，證監會將依法持續加強對螞蟻集團旗下證券類金融機構、金融服務機構的監管。

螞蟻集團控股天弘基金公司、螞蟻基金銷售公司等證券類金融機構、金融服務機構，從目前情況看，相關機構整體運行平穩，合規狀況良好。

通力律師事務所合夥人安冬表示，本次約談螞蟻集團立足於重申法規要求，督促其進一步提升合規意識和服務投資者能力。螞蟻集團作爲相關機構的股東，應當嚴格遵守相關法律法規規定的股東義務，推動相關機構完善治理機制，保證機構經營獨立性，督促機構強化風險管理與內部控制、切實維護投資者利益，堅決防止不當利益輸送。

作爲基金公司的股東，螞蟻集團應遵守法律法規以及中國證監會的有關規定，依法履行股東義務：

一是切實履行重大事項報告等法定義務，當出現對基金公司運作產生重大影響的事項應及時向中國證監會派出機構報告，並書面通知公司。

二是螞蟻集團應當推動基金公司完善治理。公司治理應當遵循投資者利益優先的基本原則，當公司、股東利益與投資者利益發生衝突時，應當優先保障投資者的利益。公司治理應當體現公司獨立運作的原則，公司應當在法律法規和監管規則允許的範圍內，依法獨立開展業務，股東應當尊重公司的獨立性，公司應當建立與股東之間的業務與信息隔離制度，防範不正當關聯交易，禁止任何形式的利益輸送；公司治理應當激勵約束合理，股東應當支持公司建立長效激勵約束機制，堅持培育長期投資、價值投資。

三是螞蟻集團應當強化基金公司風險管理與內部控制，公司應當依法建立內部控制機制、風險管理制度、合規管理體系，加強合規人員配備。

四是螞蟻集團應當履行社會責任，並引導公司建立“合規、誠信、專業、穩健”的企業文化，公司及董事、監事、高級管理人員和其他從業人員要廉潔從業、誠實守信。

作爲銷售機構的股東，螞蟻集團應當嚴格按照《公開募集證券投資基金銷售監督管理辦法》規定積極妥善履行股東及實際控制人義務、督促獨立基金銷售機構履職盡責：

一是督促旗下銷售機構嚴格落實銷售新規，在整改期限內完成相關整改要求。

二是股東及實際控制人應確保自身運作規範穩定、合規狀況良好。同時，保持獨立基金銷售機構股權結構穩定，推動獨立基金銷售機構長期發展，制定合理明晰的商業計劃，持續完善獨立基金銷售機構治理結構，保持獨立基金銷售機構經營管理的獨立性，確保財務狀況良好，業務有效隔離、防範利益衝突、防控各類業務風險，制定有效預案。

三是銷售機構應強化責任意識與合規意識，將投資者保護理念貫穿獨立基金銷售機構基金銷售活動始終，切實保護投資者合法權益，合規開展宣傳推介活動、落實投資者適當性管理、保障銷售資金安全、保護投資者信息安全、提高投資者服務水平。

安冬表示，基金公司和基金銷售機構是重要的機構投資者，應該呵護“合規、誠信、專業、穩健”的行業文化，苦練內功，加強學習，不斷提升專業水平和核心競爭力，這依賴於企業有規範健全的治理結構，依賴於股東去踐行法定義務。螞蟻集團作爲基金公司和基金銷售機構的股東，身兼兩個角色，更有必要去規範運作，合規經營。

“監管部門對螞蟻集團的約談重申了基金行業的發展之本”。李文指出，基金行業必須強化合規意識，敬畏市場、敬畏法規，把投資者利益的保護放在第一位，公募基金是善業，一定要以投資者利益爲重，這是立身之本，此外，公募基金行業的普惠性決定了要堅持長期投資和價值投資，要勇於承擔社會責任。螞蟻集團被約談，從長期來看，有利於基金行業守正創新和風險管理，有助於促進行業健康發展。

金融科技監管將遵循三原則

潘功勝指出，金融管理部門將一如既往鼓勵、支持金融科技企業在服務實體經濟和遵從審慎監管的前提下守正創新，推動金融科技成爲助推國內國際雙循環的重要力量。金融科技企業要堅守服務實體經濟和人民羣衆的本源，樹立嚴格遵守金融監管要求的合規意識、堅決維護公平競爭環境的市場意識、以消費者權益保護爲核心的服務意識。

未來監管的政策取向將遵循以下原則：一是堅決打破壟斷，糾正、查處不正當競爭行爲，維護公平競爭市場秩序。二是堅持所有金融活動必須依法依規納入監管，堅持金融業務必須持牌經營，堅持對各類違法違規行爲“零容忍”。三是堅持“兩個毫不動搖”，依法保護產權，弘揚企業家精神，激發市場主體活力和社會創造力，增強我國金融科技企業在全球的核心競爭力。

金融科技及互聯網平臺公司是新事物，且快速創新演進，出現很多新特點。金融管理部門將繼續加強國際監管交流與合作，共同推進金融科技創新和金融體系健康發展。

安冬表示，這表明了監管部門支持金融科技發展的態度，一方面，允許並支持金融科技在合法合規的要求下健康發展；另一方面，任何創新的金融科技必須在監管框架下運行，不允許違法違規，更不允許壟斷行爲。