理專2年盜9.1億 金管會祭重罰

理專監守自盜層出不窮，近2年挪用9.1億，金管會黃天牧昨承諾將會祭出罰款加重、高層連坐，以及公司治理評鑑除名等三大罰則嚴懲。（陳君瑋攝）

銀行理專監守自盜案件層出不窮，立委林楚茵指出，近2年就發生過13起，投資人高達9.1億資金遭到挪用，要求金管會提出具體解決方案。金管會主委黃天牧昨強調，對於類似案件的發生「深惡痛絕」，並承諾將會祭出罰款加重、高層連坐，以及自公司治理評鑑除名等三大罰則嚴懲。

無視十戒 監守自盜頻傳

立法院財委會昨日也通過臨時提案，要求金管會透過法規、自律規範，規範銀行理專和客戶間的關係，在2個月內提出書面報告。

林楚茵指出，根據金管會統計，2010至2020年理專監守自盜案多達35起，光從2019年至今便查出13案，金額高達9.1億。理專十戒從2年前開始實施，但類似案件持續發生，要求金管會拿出對策。

「理專與投資人間應保持『安全社交距離』！」立委郭國文表示，民衆遭理專詐騙，主要因將存摺、印章交付，甚至連密碼都讓理專知道，對這類情節，金管會應予以禁止。郭國文進一步指出，之前金管會曾對類似案件開罰1200萬元，這次會否提高罰金？主管是否應連坐？

立委關切 黃天牧允杜絕

黃天牧迴應強調，銀行經營以「誠信」爲本，所有銀行理專都應被信任，所以除個案處理，通案上，銀行的內控、經營文化、法遵、公司治理都要檢討，尤其是看到這幾年理專弊案沒有減少，還是會發生，損及整體銀行形象、文化，自己纔會說出「深惡痛絕」這四個字。

黃天牧指出，已交代銀行局，罰款的額度一定要提高；人的處理上有相關連結，也應納入考量；同時已與證期局溝通，上巿櫃公司公司發生這種問題，公司治理評鑑一定要扣分，情節嚴重，甚將拒絕評鑑，讓外資法人、社會大衆知道這些銀行做了什麼事情！