江蘇銀行：構建可持續金融體系 賦能新質生產力發展

南方財經全媒體記者 吳霜 上海報道

11月9日，在第七屆中國國際進口博覽會期間，2024長三角G60科創走廊高質量發展要素對接大會在國家會展中心舉行。會議期間，長三角G60科創走廊ESG發展聯盟正式成立，同時發佈了《促進長三角G60科創走廊要素自由流動和高效配置的若干舉措》。

在會議上，江蘇銀行董事長葛仁餘作爲唯一一家金融機構的代表，圍繞“構建可持續金融體系，賦能新質生產力發展”發表了主旨演講。葛仁餘認爲，新質生產力是擺脫傳統資源消耗型增長方式，遵循新發展理念的生產力發展路徑；金融服務新質生產力發展，重點就是加大可持續金融供給，做好綠色金融、科技金融的大文章。

追“新”逐“綠”，助力綠色金融高質量發展

江蘇銀行是長三角區域的頭部城商行，在綠色金融領域，江蘇銀行也在行業中扮演着領航者的角色。Wind數據顯示，截至去年年末，江蘇銀行綠色信貸餘額爲2870.24億元，較上年末增長42.5%，位列城商行第一，在全部42家上市銀行中排名第11位。

截至目前，江蘇銀行全行綠色融資規模超5600億元，綠色貸款佔比在人總行直管的21家商業銀行中排名前列，科技貸款、普惠貸款保持城商行首位。

葛仁餘指出，江蘇銀行發展綠色金融，服務雙碳轉型總體上可以概括爲四個關鍵詞，“穩舵”“定錨”“奮楫”“揚帆”。

一直以來，江蘇銀行掌穩行船之舵，強化戰略引領，確保可持續金融正確航向。近些年，江蘇銀行建立完善全行ESG管理體系，在董事會設立“戰略與ESG委員會”，在高管層設立“五篇大文章”工作領導小組，以新發展理念爲指引，不斷加大資源政策傾斜。

對於風險管理，江蘇銀行錨定“穩健審慎”，強化保障可持續金融行穩致遠。目前，江蘇銀行不斷完善全面風險管理體系，將環境和氣候風險管理要求，融入盡職調查、授信審查、資金撥付、貸後管理全流程，積極開展氣候和環境風險壓力測試，不斷調優信貸資產結構，引導金融資源大力支持綠色低碳、科技創新產業，壓縮退出高耗能、高排放、低水平項目。

江蘇銀行致力於在創新發展上奮楫爭先，驅動可持續金融破浪前行。“雙碳”目標下，ESG成爲投融資決策過程中的重要考量因素。江蘇銀行以大數據、人工智能等金融科技手段爲支撐，自主開發並迭代更新信貸客戶ESG評級體系，以更加優惠的利率和靈活的風險緩釋措施，激發企業綠色轉型內生動力。

此外，江蘇銀行揚起交流互鑑的風帆，匯聚可持續金融多方合力。在國際上，江蘇銀行是中東亞43家負責任銀行代表、中英金融機構可持續信息披露首批試點單位，參與制定了《PRB2030新框架》等國際標準。在國內，江蘇銀行是國家金融監管總局雙碳工作專家組成員、人總行綠色金融標準工作組成員，是多項綠色金融標準的參與起草單位。

順應長三角高質量發展，協同內外實現綠色轉型

江蘇銀行作爲紮根長三角的一家區域性銀行，其發展依賴於長三角產業，也推動着長三角產業的發展、轉型。長三角地區是全國高質量一體化發展的示範區，同時也是能源消費、碳排放高度集中和實現“雙碳”目標的重要區域。

因此，在綠色發展和轉型方面，江蘇銀行一方面作爲綠色金融服務的提供方，在助力產業綠色轉型上發揮重要作用；另一方面，也是綠色轉型的實踐者，在自身的組織架構、業務模式等方面，融入綠色基因。江蘇銀行在業內率先出臺《江蘇銀行做好綠色金融大文章的工作方案(2024-2026年)》和“金融支持綠色低碳試驗區建設21條措施”，打造“生態金融、能源金融、轉型金融”特色化服務體系。

在組織架構方面，江蘇銀行建立了“董事會-高管層-執行層”三級治理架構，將董事會下設的“戰略委員會”升級爲“戰略與ESG委員會”，總行設立部門和子公司組成的綠色金融工作組，持續引導、鼓勵並積極探索以多種方式履行環境與社會責任，確立可持續發展長效機制，與客戶、股東、員工、社會等利益相關方共同成長。

在業務模式方面，江蘇銀行堅持以“減污、降碳、擴綠、增長”爲主線，構建了涵蓋生態保護修復、生物多樣性保護、城鄉綠色發展等重點領域的生態金融服務體系，創新推出“生態環境導向的開發(EOD)”“基礎設施特許經營”“生態資產價值質押(GEP)”等融資模式，持續爲生態環保重點領域提供高質量金融供給。

截至目前，江蘇銀行已爲近1萬4千餘戶企業提供了ESG評級服務，發放“ESG掛鉤類貸款”超30億元，累計發行“ESG主題理財”近50億元，全行資產共助力實現年減排二氧化碳當量近500萬噸。

葛仁餘在會上表示，未來，江蘇銀行將持續完善ESG戰略體系，加快推動綠色金融與科技金融、普惠金融等融合發展；深化ESG風險研究，細化ESG風險管理政策和管理要求。同時，持續完善可持續金融服務體系，創新打造掛鉤類、結構性、環境權益類ESG產品，支持企業加快綠色轉型、更好履行社會責任。