反洗錢法修訂草案擬嚴格規範信息使用，增加對個人隱私的保護

反洗錢法修訂草案擬提交二審，將恢復現行反洗錢法嚴格規範反洗錢信息使用的規定，同時增加對個人隱私的保護。

9月9日，全國人大常委會法制工作委員會舉行記者會，發言人王翔介紹立法工作有關情況並回答記者提問。

十四屆全國人大常委會第十一次會議將於9月10日至13日在京舉行，反洗錢法修訂草案將提交二次審議。王翔介紹，2024年4月，十四屆全國人大常委會第九次會議對反洗錢法修訂草案進行了初次審議。初次審議後，該草案在中國人大網公開徵求意見期間，共收到173人提出的1426條意見。社會公衆主要對完善反洗錢的定義、保護數據和信息安全、平衡反洗錢措施與保障金融活動正常進行、完善法律責任等提出了意見建議。

如何進一步平衡開展反洗錢工作與保障單位和個人正常金融活動的關係，如何保護數據安全和公民個人信息成爲公衆關切。對此，王翔表示，金融機構開展客戶盡職調查、採取洗錢風險管理措施等涉及單位和個人的權益，需要處理好管理洗錢風險與優化金融服務的關係，特別要保護數據、信息安全。

爲進一步迴應社會關切，修訂草案二次審議稿作了以下修改：一是，增加規定反洗錢工作應當依法進行，確保反洗錢措施與洗錢風險相適應，保障資金流轉和金融服務正常進行，維護單位和個人的合法權益。二是，增加規定金融機構開展客戶盡職調查，應當根據客戶特徵和交易活動的性質、風險狀況進行；對於涉及較低洗錢風險的，應當簡化客戶盡職調查。三是，明確金融機構採取洗錢風險管理措施的條件，並規定保障客戶基本的、必需的金融服務。四是，恢復現行反洗錢法嚴格規範反洗錢信息使用的規定，同時增加對個人隱私的保護。五是，明確要求反洗錢服務機構及其工作人員對提供服務獲得的數據、信息，應當依法妥善處理，確保數據、信息安全。

值得關注的是，隨着網絡技術以及區塊鏈、網絡直播平臺、虛擬貨幣等各種新技術、新業態發展迅速，使得發現洗錢線索、準確辨別洗錢活動難度加大。反洗錢法如何加強對新型洗錢活動的監測分析？

“新技術新業態迅猛發展，加大了發現和查處洗錢活動的難度，這是世界各國普遍面臨的難題。”王翔表示，爲了有效應對這個難題，提高對新型洗錢風險的監測分析能力，修訂草案二次審議稿作了以下修改：一是，增加規定國務院反洗錢行政主管部門會同國家有關機關發佈洗錢風險指引，及時監測與新領域、新業態相關的新型洗錢風險；二是，增加規定反洗錢監測分析機構應當健全監測分析體系，根據洗錢風險狀況有針對性地開展監測分析工作，按照規定向履行反洗錢義務的機構反饋可疑交易報告使用情況，不斷提高監測分析水平；三是，增加規定金融機構應當關注、評估新業務等帶來的洗錢風險，根據情形採取相應措施，降低洗錢風險。