獨家|監管就2024版人身險公司監管數據標準化規範徵求意見，數據項大擴展

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藍鯨新聞記者獨家獲悉，日前，金融監管總局向業內人身保險公司下發《保險業監管數據標準化規範（人身保險公司2024版）（徵求意見稿）》（下稱《規範》）。

此舉是爲適應人身保險行業發展及監管規則調整情況。

有保險機構人士向記者表示，監管重點在於“數據標準化”，解決數據碎片化、口徑分歧等問題，提升標準化監管數據的完整性、準確性和可用性，通過明確人身保險公司經營管理數據的業務屬性和技術屬性，將其內部數據結構映射成統一、標準的數據格式，以便開展標準化監管數據的採集、治理與應用。

作者｜藍鯨新聞 李丹萍

人身保險公司應當根據《規範》要求，從本公司相關信息系統中獲取數據，包括但不限於核心業務系統、財務系統、人力資源系統、客戶關係管理系統、辦公管理系統等。如現有信息系統無法滿足數據報送要求，應及時採取措施，完善信息系統建設，並制定具體工作計劃與方案，以逐步達到數據報送要求。

整體來看，修訂後，《規範》數據主題由11個擴展至16個，數據表由46張擴展至117張，數據項由956項擴展至3057項，主要包括以下五方面。

首先是豐富並優化數據主題域。一是新增渠道管理、保險保全、消費者保護、商業養老金及受託業務5大主題域。二是修訂部分主題域名稱，將原會計記賬信息、產品信息與收付費信息主題域分別調整爲財務信息、保險產品信息與保單收付費信息主題域，以進一步明確各主題域的數據採集對象和範圍。

其次是拓展數據採集的深度與廣度。一是新增機構關係表、機構處罰信息表、員工崗位信息表、員工履職迴避信息表、員工處罰信息表等20張數據表，重點提升公共信息、財務信息、保險產品信息、承保信息、理賠信息、再保信息等主題域的數據採集深度與廣度。二是構建機構擴展信息表、險種擴展信息表、團體保單擴展信息表、個人保單擴展信息表、專屬商業養老保單擴展信息表等5張擴展信息表，將有關實體的各類特徵信息從基礎信息中剝離，從而在豐富數據採集內容的同時，提升數據報送與應用的效率。三是拆分原有數據表，並按需新增數據項，夯實監管數據基礎。

同時，優化完善原有數據結構。一是參照關聯交易監管系統等其他報送任務重構關聯交易、投資業務主題域，補充採集關聯交易流水信息，並對投資資產分類標準進行優化，從而降低與其他監管數據的差異，減輕人身保險公司的數據報送負擔。二是梳理分析標準化監管數據在報送、治理與應用中的問題，進一步明確部分數據表或數據項的採集口徑，並對特殊業務場景下的數據報送要求進行補充說明。

再次是充實健康險公司、養老險公司的數據採集內容。爲進一步兼顧健康險公司、養老險公司的數據報送需要，對年金業務、養老保障管理業務及健康保障委託管理業務相關結構進行重新組織。一是在深入分析年金業務運作模式及不同業務角色信息獲取情況的基礎上，對年金業務主題域進行優化升級。二是結合相關業務實際運營管理情況，完善養老保障管理業務有關數據表。三是新建數據表採集健康保障委託管理項目信息，並與優化後的養老保障管理業務信息合併爲受託業務主題域。四是新增商業養老金業務信息主題域，採集商業養老金產品及客戶權益有關信息。

最後，調整數據結構組織形式，更新配套文件。一是將原先的單表單列形式，調整爲真正意義上的數據結構一覽表，在一張表中完整列示所有數據項。二是調整數據項取值範圍與格式的定義方式，在數據元說明中統一定義相關信息，再以數據元編碼爲索引關聯引用。三是調整數據結構一覽表所展示的信息內容。四是同步調整報送說明、採集技術接口說明、業務代碼表及數據檢核規則等配套文件，其中包含對於各數據表報送模式的最新要求。

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