兆豐2016洗錢案 遭美重罰57億

傳美國總統川普女婿庫許納，曾借貸14.5億元，兆豐國際商銀23日指出，該案是聯貸案，兆豐銀美國紐約分行爲參貸行，且已全數清償還款。（本報資料照片）

兆豐銀行爆發貸款給美國總統川普女婿庫許納爭議，雖然兆豐銀出面澄清只是參貸行，貸款對象是不動產公司，強調只是正常商業行爲。但是經過比對，該案是在前董事長蔡友才任內發生。檢視蔡友才任內，爭議案不只一椿，最著名的便是震驚國內外的兆豐案。

2016年8月19日，兆豐銀行紐約分行遭美國紐約州金融服務署（NYDFS），指控違反銀行保密法及反洗錢法，開罰1.8億美元（約新臺幣57億元），創國內金融在海外遭罰金額最高紀錄。

該起案件不但衝擊兆豐金獲利，也震掉了不少高層人事，董事長蔡友才當然難辭其咎，烏紗帽不保。這起破天荒的金融界醜聞也引起政府部門高度重視，行政院下達指令，要求金管會、央行等單位進行跨部會的專案調查。

未久，兆豐案還衍生案外案，在兆豐金涉洗錢案爆發後，蔡友才執掌的兆豐金與潤泰集團過去數年的金錢借貸關係也跟着曝光。蔡友才被質疑掌舵期間，讓兆豐金儼然成爲潤泰集團最大金庫，遭檢方調查。