預期Fed降息效應發酵 億級富豪債券配比飆12.4%新高

市場預期美國升息循環近尾聲,銀行億級以上高資產客戶資產配置組合開始鬆動,今年5月底存款配比降至50.8%,探近3個月新低,債券配比則拉高至12.4%,創逾1年新高。

金管會2020年8月推出「媲美星港」財管2.0方案,開放銀行申請辦理資產超過億元高資產客戶業務。截至今年5月底止,共有12家銀行獲准並均已開辦財管2.0業務。

根據金管會銀行局最新統計,截至今年5月底止,12家銀行審覈通過億級以上高資產客戶數合計達8872人,月增6.51%,成長動能續強,高資產客戶資產管理規模(AUM)達新臺幣1兆974億元,月增5.65%。

細究高資產客戶AUM資產配置組合變化,雖存款配比仍最高,佔比達50.8%,但月減0.8個百分點,相比2023年同期也減少2.2個百分點。保險配比11.4%,與4月底持平,和2023年5月底相較則年減2.5個百分點。

基金配比拉高至12.2%,月增0.3個百分點;債券配比12.4%,月增0.5個百分點,若相比2023年同期則大增3.2個百分點。境外結構型商品配比6.7%,月增0.1個百分點,與4月底變化不大。

金管會銀行局副局長童政彰觀察,市場一般認爲美國升息循環已接近尾聲,並形成後續降息預期,因此高資產客戶將存款配比降低,對債券等固定收益類商品配置更積極,可觀察到近一年來銀行億級以上高資產客戶債券配比顯著拉高。

個別銀行財管2.0業績排名在5月重新洗牌,中信銀以資產管理規模1972億元重新奪回財管王寶座,以1億元之差險勝合庫銀;兆豐銀在5月滑出前3名排行榜,由一銀資產管理規模1903億元奪下第3。

以高資產客戶數而言,中信銀高資產客戶達1921人,居各銀行之冠,一銀及合庫銀高資產客戶則分別達1738人及1537人。

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