永豐銀承辦首宗家族傳承 金獎肯定

金管會主委黃天牧（左）頒發工商時報第一屆「《Trust Award》多元信託創新獎」之「家族信託創新獎」金獎，由永豐銀行資深副總經理田文清（右）代表領獎。圖／永豐銀行提供

永豐銀行積極響應「信託2.0」精神，今（2021）年度寫下亮眼成績！永豐銀行表示，旗下運用「企業傳承家族信託評估系統」承辦首宗家族傳承案，榮獲工商時報第一屆「《Trust Award》多元信託創新獎」之「家族信託創新獎」金獎肯定；同時，今年亦獲中央銀行覈准經營外幣特定單獨管理運用有價證券信託業務，並推出安養樂活或地方回饋金等信託服務，展現多元可能性。未來將持續發揮金融業關鍵影響力，成爲促進社會安定、經濟繁榮的關鍵要角。

永豐銀行表示，爲成功協助客戶建立法人化的家族企業股權信託架構，邀請專業會計師組成團隊，採取「以股作價」方式將家族股權納入閉鎖型公司，並於公司章程制定股東轉讓股票的限制條件，並將該閉鎖型公司主要資產交付信託管理，藉由財產獨立、安全的特性確保企業永續發展，充分響應主管機關「信託2.0」全方位信託精神；銀行則從單純資產保管、投資理財功能，提升爲關懷客戶需求、集結各方領域專家諮詢服務的多元整合服務平臺。

除承辦首宗家族信託外，永豐銀行表示，辦理企業員工福利信託業務逾25年，受託管理資產規模居市場前四大，客戶產業別囊括科技業、傳統產業、生技業及金融業等，提供多樣獎酬信託配套，如員工持股信託、員工福利儲蓄信託等，更協助參與企業客戶股票獎酬全球留才專案規劃，滿足企業客戶海內外員工股票管理、賣股或匯款需求。

永豐銀行積極升級客戶使用體驗，如新增國內員工持股信託手機APP查詢介面、員工福利信託之信託網頁Dashboard總覽功能等，其中Dashboard總覽介面以分析餅圖及線圖等視覺方式呈現資訊，貼心設計廣獲客戶好評。

永豐銀行今年信託業務各方面多所斬獲；6月獲中央銀行覈准經營外幣特定單獨管理運用有價證券信託業務，爲國銀首家；10月推出「預約幸福安養樂活信託」優惠專案，鼓勵國人及早規劃臺幣、外幣資產或基金贖回款項，專用於未來人生照護及資產保全。11月宣佈創新推出地方回饋金信託機制，協助能源業者打造信託專戶架構，協助企業將綠能經濟的果實回饋予社區鄉里、搭起與地方居民良性互動的橋樑。

永豐銀行積極投入資源邁向信託2.0願景；永豐銀行表示，今年起組成信託2.0專案小組、積極培育專業人才，於分行通路推動「信託種子培育計劃」，強化同仁對信託業務的專業知識。同時，因應臺灣邁入高齡化社會帶動退休安養信託需求成長，安排近百名員工參加「高齡金融規劃顧問師」培育課程，打造符合客戶資產、安養規劃的理財與信託方案。同時，永豐銀行也戮力推動跨業結盟、增訂人員推廣信託商品獎勵制度、於全臺舉辦家族傳承講座厚植同仁專業知識、針對一般民衆舉辦信託教育講座等。