數據要素賦能銀行風險管理，企查查獲多家機構認可

盡職調查，作爲銀行對公業務中至關重要的一個環節，承擔着風險管控閘門的角色，對風險管理具有舉足輕重的意義。

傳統的盡職調查方法包括現場調查、非現場調查、訪談以及財務報表分析等。現場調查通過實地觀察、訪談和資料收集等方式，全面瞭解客戶的經營、財務和信用狀況；非現場調查則通過財務報表、信用記錄和相關資料分析，評估客戶的風險狀況；訪談則通過與客戶面對面交流，深入挖掘客戶情況和問題；財務報表分析則通過解析客戶的財務報表，掌握客戶的財務狀況和經營情況。

然而，傳統盡職調查方式在耗費大量時間收集和篩查客戶資料的同時，也容易因篩查疏漏導致監管處罰。在數據要素加快流通的大背景下，金融機構尤其是銀行如何提高盡職調查的質量與效率，加強風險管理，避免處罰風險，成爲亟待解決的問題。

企查查獲某股份銀行感謝信

據悉，企查查通過10年積累，整合全國範圍內的企業數據要素，成功爲衆多銀行、證券、保險等金融機構提供了高效且準確的風險管理、盡職調查服務，贏得了廣泛的機構認可。其專業版平臺不僅涵蓋了企業的工商信息、經營狀況、信用數據、司法數據等核心數據，還通過深度挖掘和數據建模分析，爲銀行提供了更爲全面和深入的風險管理工具，有效助力銀行提升風險管理與盡職調查的工作效率。

在實際應用中，企查查APP、企查查專業版等系列產品已成爲泛金融領域的首選商查產品，擁有技術開發能力的大型機構更是通過接入企查查開放平臺，實現企業數據要素的高效、安全調取。某國有大行相關負責人表示：“在使用企查查的服務後，我們能夠更全面地瞭解貸款企業的真實情況，及時發現並規避潛在風險。既提高了一線工作人員效率，也爲銀行的穩健經營提供了有力保障。”

企查查【盡職調查】質量效率雙提升，可一鍵生成盡調報告

企查查憑藉長期以來爲衆多銀行用戶提供的盡職調查與風險監控服務的豐富經驗，結合先進的人工智能技術與企業大數據資源，對其專業版進行了功能整合與升級。通過迭代優化，企查查專業版顯著提升了銀行等金融機構在進行盡職調查時的效率和精確度。其中，專業版中的【盡職調查】模塊，全面涵蓋了企業盡調、關係排查以及存量客戶管理等多項功能，確保能夠滿足各類盡調需求，爲金融機構提供更爲全面、深入的盡職調查服務。

“企業盡調”功能聚焦企業基本信息、股權結構及經營狀況等核心要素，通過准入盡調、受益所有人、實際控制人及空殼掃描等子功能，爲客戶揭示企業真實面貌。同時，風險管理功能爲企業風險評估提供有力支持。

“關係排查”功能則發揮其獨特的大數據分析能力，通過關係挖掘、股權穿透及投資穿透等子功能，梳理企業及其關聯方的複雜關係網絡，爲客戶揭示潛在利益衝突和風險點。

“存量客戶管理”功能提供盡調列表、風險監測及企業年檢等子功能，幫助客戶高效管理已完成項目，及時發現並預警潛在風險。同時，確保客戶信息的準確性和時效性。

在實際操作中，金融機構只需輸入潛在客戶的基本信息，系統即可自動生成《客戶盡職調查報告》、《受益人.身份基本信息報告》、《董監高盡調報告》、《空殼掃描報告》、《企業信用決策報告》、《招投標信用報告》等全方位、多角度的盡調報告，有效提高金融機構盡職調查效率。

企查查【風險監控】降低批量監控成本，200+風險維度讓監控無死角

在對存量客戶的風險監控過程中，龐雜的企業數量、監控維度加劇了金融機構風控的難度。近年來，銀行機構因此受到處罰的案例屢見不鮮，如何實現對衆多存量客戶的高效風險管理變得至關重要。

企查查專業版【風險監控】模塊彙集了“工商變更、司法訴訟、經營風險、負面輿情”4大類別超200項風險維度，可實現對3萬家企業一鍵監控，並支持自動化生成多維度風險報告，以及訂閱風險日報、週報、月報、季報或自定義時間段的風險動態，支持郵件、微信推送報告。

據介紹，企查查專業版通過實時獲取法律文書網、人民法院公告網等數千家官方網站信息，從中提煉立案信息、開庭公告、裁判文書、行政處罰、經營異常等超過200個細分風險維度，助力金融機構全面掌握存量客戶的糾紛及敗訴賠款情況，以及企業遭受重大行政處罰及停業整頓等風險事件，實現風險事件瞭如指掌，風險監控無遺漏。

此外，【風險監控】模塊具備靈活的篩選功能，可自由設定企業範圍、風險類型、風險級別、跟進記錄、時間範圍及企業名稱等維度，據此生成並導出風險報告。報告中將詳細列出被監控企業所涉及的風險事件，以便於評估風險事件的嚴重性以及判斷是否需要及時採取應對措施。

本文源自：證券之星