人頭供洗錢 僅佔詐欺產業鏈1／4

被囚虐的人頭帳戶，只是整個詐欺產業鏈的四分之一，後續還有電信機房、洗錢水房與幕後金主，有待檢警追查。圖爲刑事局日前破獲洗錢集團，查扣大量現金。（警方提供）

臺版柬埔寨案件不斷延燒，警政署長黃明昭日前宣佈打詐、掃黑專案無期限。但這類囚禁人頭戶的犯罪，僅是車手利用人頭戶取款，只佔整個詐欺產業鏈的四分之一，剩下還有機房、水房與金主。目前檢警偵辦「茶董」案，就是要從扣案手機與帳戶資訊，透過數位採證循線追剩下四分之三的詐團組織。

據瞭解，警方目前查詐欺案，控制嫌犯第一時間，就是切斷手機網路，打開「飛航模式」，避免遠端收回訊息滅證，並接上電源避免關機，帶回警局數位採證溯源。檢方發現，嫌犯利用Telegram通訊軟體，聯繫車手領錢，透過「閱後即焚」功能，指示贓款轉入第2、3層人頭戶，車手提領現金後買加密貨幣，隱匿贓款流向。

茶董算是控制人頭戶的車手頭，必有相應的水房。這些從事地下匯兌的水房，像是近期引發「招待所之亂」的郭哲敏集團，經手金流動輒以新臺幣數億計算，跟被囚虐的最低階人頭戶相比，水房就是最高階的詐團命脈。

檢警指出，只要找到洗錢水房，就有機會直搗金主。但每個環節都有層層斷點，就算解鎖釦案手機、數位還原，也要從警示帳戶，過濾金流找到被害人，再循網路IP等科技偵查，追電信機房位置。要拼湊完整犯罪結構，絕非一蹴可幾。