熱門基金新年績效大體檢 這檔臺股基金定期定額5年賺1.2倍

大多數投資人選擇定期定額標的時，往往都會選擇已經具備一定口碑的熱門基金。而臺灣近年產業轉骨有成，臺股表現不俗，且又是國人最熟悉的市場，使臺股基金成爲長期投資人首選。示意圖／聯合報系資料照

新年除舊佈新，長期投資也要定期檢視，才能保持投資組合成長動能。大多數投資人選擇定期定額標的時，往往都會選擇已經具備一定口碑的熱門基金。而臺灣近年產業轉骨有成，臺股表現不俗，且又是國人最熟悉的市場，使臺股基金成爲長期投資人首選。

根據投信投顧公會數據，定期定額扣款前十大基金全是臺股基金，單月定期定額扣款金額最低達6,900萬。其中，有3檔的扣款金額甚至超過1億元，統一投信就佔了2檔，分別爲統一黑馬及統一奔騰基金，去年12月定期定額扣款金額爲1.36億及1.24億。這兩檔基金的長期績效也不負衆望，在十大熱門定期定額基金中名列前三。

截至去年底，長期投資人最愛的10檔基金裡，統一奔騰基金5年定期定額報酬率高達123.84%，奪下冠軍寶座，也是榜上唯一一檔3年定期定額報酬率超過5成的基金。統一奔騰基金專注投資臺股科技股，長期爆發力強勁，適合積極型投資人，或是作爲提升投資組合報酬率的動力。

若是穩健型投資人，可以考慮投資範圍橫跨多產業的臺股一般型基金。定期定額前十大熱門基金中，臺股一般型基金績效王爲統一黑馬基金，5年定期定額報酬率達到101.92%，3年定期定額報酬率也有3成以上，高於加權指數及電子指數報酬率的兩倍。

農曆年前年終進帳，戶頭一下子多出大筆資金需要做長期投資配置，向自己設立的財富目標邁進。投資人不妨趁此時對手上的基金進行績效大體檢，搭配新進帳的年終一起重新制定長期投資規劃，讓財富在新的一年可以持續加速成長。

定期定額金額前十大基金定期定額5年報酬率排名。資料來源：投信投顧公會、晨星，統計至2023/12/31，爲主級別/新臺幣計價報酬率。