拚降息財!破萬名「上億富豪」大買債券 存款比重創新低

聯準會降息效應,破萬名上億富豪大買債券使存款比重創新低。本報資料照片

金管會公佈最新的億級高資產客戶理財統計,結果顯示,今年8月底的高資產客戶存款佔比續降至48.1%,比起7月的49.1%再降1個百分點,創有高資產業務統計以來最低;另一方面,債券投資的配比也從7月的12.9%續升至13.1%,亦創下新高紀錄。金融業高層指出,主要是聯準會9月降息態勢,在8月的市場預期更爲篤定,上億的富豪也更加速資產大挪移,要拚降息時的資本利得財。

金管會在2020年8月推出財管2.0方案,近4年來共有12家銀行開辦該業務,截至8月底止,合計12家銀行的億級以上高資產客戶數,所謂的「億級富豪」合計達1萬174人,開辦4年來首度飛越「萬人」大關,整體的高資產戶資產規模達1兆2410億元。

引人矚目之處在於,不只債券,基金比重也創下新高紀錄,原因同樣和債券有關,是債券型基金的功勞。統計顯示,已連續兩個月在13.3%的基金比重,8月也勁揚至13.7%,銀行業者對此表示,近幾個月來資產大戶加碼基金,尤以「債券型基金」最爲顯著,很多大戶甚至是閉着眼睛直接掃貨,其他如保險佔比降至11.5%、境外結構型商品配比也降至6.5%,可說債券已獨佔高資產大戶資產配置鰲頭。

而在前三大銀行的排名上,仍維持7月的排名,中信銀以2087億元的總資產規模拿下第一,一銀以2080億僅7億之差緊追在後居第二,兆豐則以2020億元晉級第三;在高資產客戶數方面,同樣由3家銀行居前三大,分別爲2063人、1926人及1651人。