沒詐騙洗錢遭列「告誡戶」 數十萬人帳戶遭無辜凍結

無辜告誡戶有數十萬人，金管會將會盡速會同法務部及警政署檢討救濟程序。（圖／黃世麒攝）

無辜告誡戶有解了！立法委員黃珊珊19日指出，近來收到愈來愈多「告誡戶」冤案陳情，金管會應研議三方詐騙案件類型的告誡戶救濟制度，金管會主委彭金隆表示，金管會將會盡速會同法務部及警政署檢討救濟程序。

洗錢防制法修正後，針對有交付帳號、密碼、存摺、印章的人頭帳戶民衆，會被處以告誡處分，並限制告誡戶在5年內不得使用金融服務部分功能。

黃珊珊指出，這個本來立意良善的政策，卻會造成有人並沒有交出帳密，卻被詐團害到被列爲告誡戶，會因救濟制度不完善，帳戶永無解凍之日。

黃珊珊舉例，現在三方詐騙類型的詐欺猖獗，很多詐騙集團會向網路賣家下單購物，再透過假買賣詐騙第三人，要求匯款至網路賣家帳戶，欺騙網路賣家是拜託友人匯款，導致網路賣家被第三人指恐爲詐騙共犯。

黃珊珊認爲，可以理解警察機關爲求謹慎，在移送刑事案件給地檢署時，只要有人頭帳戶疑慮，就會先開立告誡行政處分。但現在很多遭三方詐騙的網路賣家，在等待檢方曠日廢時的調查後，可能在半年後收到不起訴書釐清無犯罪事實，卻因爲已超過30日可以訴願的時效，解除告誡處分困難重重。

目前，告誡戶只有原處分的警察機關可以解除。黃珊珊表示，很多警察機關收到不起訴書時，往往非常謹慎，不敢完全確認告誡戶真的沒有詐騙疑慮，這些冤案只能不斷向金管會、金融機構及立法委員們陳情，勞民傷財。

黃珊珊要求金管會應該參考「解除警示帳戶」的救濟程序，儘速法務部、警政署溝通一套確認機制，如果已收到不起訴書確認無犯罪事實就應該取消告誡，避免冤案不斷增加。

彭金隆承諾，目前告誡戶多達幾十萬，確實可能有部分是冤案，會盡速與法務部協調，可研議將告誡戶做等級區分等方式來管理。