金融大模型紛紛落地，上海揭曉2024創新應用案例

數字員工、智能投顧、自助理賠、文檔生成……人工智能大模型已全面滲透金融領域，爲金融行業帶來前所未有的機遇，金融機構各類大模型應用層出不窮。

當前，大模型在金融領域落地應用進行到哪一步了？金融大模型又面臨哪些挑戰？如何控制風險？未來發展趨勢如何？

近日，在第六屆上海金融科技國際論壇平行論壇上，上海金融科技產業聯盟創新監管實驗室揭曉了“2024年人工智能大模型金融領域示範場景及創新應用與案例”，全面展現了大模型如何革新金融業現有業務流程。

在論壇現場，與會機構、嘉賓強調了大模型在提高金融服務效率、風險控制和客戶體驗方面的關鍵作用，也探討了資本對於支持金融科技創新進一步發展的重要性。

革新金融業務流程

在現場，10家獲獎機構展示了各自的金融大模型場景應用成果，分別來自交通銀行、中國人保、華安基金、海通證券、申銀萬國期貨5家金融機構，以及中電金信、金仕達軟件、華院計算、鼎茂信息、雲軸科技、火山引擎科技5家科技企業。

上述機構帶來的案例多方位展示了大模型在金融業應用的現狀。例如，雲上交行智能客服圍繞對公、零售、普惠、養老金等領域開展業務場景上線，接入知識問答功能；中國人保大模型通過智能化產品和一站式MaaS服務，面向代理人賦能、智慧營銷、客戶體驗、研發效能、綜合辦公五大場景打造相應產品。

清華大學金融科技研究院副院長薛正華在主旨演講時指出，大模型的實際應用覆蓋了客戶服務、市場推廣和運營管理等金融業務領域的多個方面，極大地增強了傳統金融機構的數字化轉型能力，推動金融服務創新。

爲金融業提升效率的同時，大模型的風險和挑戰也逐步暴露。薛正華指出，大模型落地面臨着多重挑戰。首先是幻覺問題，即大模型有時會一本正經地胡說八道。其次是安全問題，隨着大模型在許多方面超越人類，如何控制這些智能體成爲一個難題。此外，成本問題也是一大挑戰。

針對大模型在金融領域遇到的挑戰，在圓桌討論環節，嘉賓聚焦於構建安全可靠的信創環境來支撐金融大模型的發展，多位嘉賓認爲，多方協作是實現金融大模型安全可控與創新發展的關鍵。

耐心資本賦能發展

金融科技的進一步發展需要長期耐心資本的投入，在現場，多位嘉賓闡述了資本如何支持大模型落地金融領域的看法。

薛正華表示，資本市場對金融大模型有重大支持作用，強調了科技創新與資本投入之間的緊密聯繫。他提到了幾家關鍵公司對大模型發展的貢獻，包括蘋果公司推出的邊緣大模型，以及這些技術如何被集成到iPhone中。

金浦投資執行副總裁兼上海金融科技基金管理合夥人範寅分享了金融科技產業投資的趨勢與挑戰。“通過金融科技，關注金融五篇大文章，來支持這些領域的發展：一是科技金融領域，鼓勵早期投資，評估科技企業風險，並運用新技術進行風險評估；二是綠色金融領域；三是普惠金融領域，支持小微企業和C端客戶，通過大數據和徵信模型提供服務；四是養老健康金融領域；五是數字金融領域，推動金融行業數字化轉型，解決數據配置、應用開發和基礎設施問題。”範寅指出。

圓桌討論環節，創投機構與科技企業代表圍繞股權投資新趨勢和人工智能重塑生產力等話題展開討論，紛紛強調耐心股權資本對支持金融科技進一步發展的重要性。

第一財經記者獲悉，此次創新應用與案例評選共27家企業的32個項目獲得入圍獎，39家企業的51個項目獲優秀獎。