金管會出招！　銀行明年起須強制設防洗錢、反恐部門

▲兆豐案事件引發市場關注「防洗錢」意識。（圖／東森新聞）財經中心／綜合報導

兆豐案事件引發市場關注「防洗錢」意識，金管會25日表示，爲確保金融市場的秩序，目前正着手修正「防治洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項」，其中以「需設置防治洗錢、反恐獨立部門」、「強化對現任及前任重要國際政治人物及其家屬審覈」2項最受到矚目，並且預計2017年起實施。

金管會指出，在整個洗錢或資恐活動的過程中，金融機構因提供各種便利的金融服務，最常成爲被不法分子利用的管道，因此近年來已將防制洗錢及打擊資恐列爲金融監理重點，並且重申未來將持續強化相關機制的決心。

據《蘋果》報導，過去反洗錢及反恐的規範，位階僅到銀行公會的規範，並沒有強制執行力，因此，金管會銀行局副局長莊琇媛表示，現在將各項防治洗錢及反恐規範的位階提高到「應注意事項」，金管會就能視銀行執行缺失進行開罰。

「防治洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項」修正草案預計 11 月底出爐，2017年元旦上路，莊琇媛表示，銀行設置反洗錢、反恐專責的獨立部門，需由高階主管督導；而現任、前任重要國際政治人物及其家屬若進行跨國匯款時，也必須強化審查強度。