監管出手規範券商開戶行爲，對展業提出17條新要求

財聯社10月10日訊（記者 林堅）A股震盪上漲帶來一波又一波歷史性行情，作爲一線參與者也是服務者，券商的展業情況受到關注，包括開戶、交易權限申請等等，其中也不乏暴露合規問題。財聯社記者最新獲悉，監管部門已向各券商下發通知，對近期券商展業提出要求，尤其強調合規性，重視投服工作。

監管部門稱，近期，市場新開戶數量和融資規模顯著增加，爲促進資本市場長期健康穩定發展，切實保護廣大中小投資者合法權益，做好對新開戶投資者的服務工作，對券商提出要求，整體來看包括嚴格落實適當性管理、加強風險揭示、規範營銷推介行爲、持續做好投資者服務及加強合規風控管理等內容。

就在這番新要求之前，記者採訪時注意到，有地方證監局靠前指導，瞭解券商業務開展情況和問題困難，收集促進行業發展的針對性建議。目前來看，對於這波行情，從監管到券商基本是全員保障投資者需求。

經過記者梳理，最新要求主要涉及17條：

重點一：強調開戶展業的合規性

記者獲悉，此番監管的最新要求通知是在國慶假期後。不難發現，這番新要求更具有動態性與側重點。自9月底以來，A股迎來久違行情，券商加緊應對激增的開戶需求以及挖掘業務增量，這體現在獲客上。業內普遍反饋，這波行情開戶量增幅在4-6倍或者更高，並在國慶假期後，開戶熱潮依然未完全消退。

可以看到，與往年不同，國慶假期券商普遍正常營業用以滿足強烈的開戶需求，目前線上開戶基本7*24小時服務在線。記者在採訪過程中注意到，不少券商從業人員出現了疑似違規的行爲，尤其是自9月27日以來，不乏券商從業人員利用社交平臺開展客戶招攬活動，包括在朋友圈以及其他互聯網平臺掛開戶鏈接吸引新客戶。根據有關規定，這可能觸及違規。此外，由於久違行情，券商也存在臨時調派人手，新員工無證上崗、代爲操作等違規行爲。

國慶假期內，已有券商合規部門陸續在公司系統內橫向提醒、口頭通知業務展業的合規性，部分券商對員工違規展業計劃進行痕跡追溯，部分券商更是緊急叫停員工朋友圈掛開戶鏈接，也有券商員工主動解散一些臨時拉的線上開戶羣。

業內人士告訴記者，監管多次重視及要求券商督導證券從業人員在通過社交平臺提供服務時要嚴守合規底線。員工應堅持執業原則，恪守職業道德，避免這波開戶浪潮過去後被監管追罰。

最新要求內，也着重對開戶等環節進行了重申：證券公司及其從業人員在營銷過程中，不得誘導無投資意願或者不具備相應風險承受能力的投資者開立賬戶、參與證券交易活動；證券公司及其從業人員不得直接或者變相向投資者返還佣金、贈送禮品禮券或者提供其他非證券業務性質的服務。證券公司及其從業人員不得違規委託證券經紀人以外的個人或者機構進行投資者招攬、服務活動。證券公司通過第三方載體投放廣告的，投資者招攬、接收交易指令等證券業務應當由證券公司獨立完成，第三方載體不得介入。

特別值得關注的是，業內非常關注這波開戶潮的KPI安排，監管也已明確，證券公司對從業人員的績效考覈不得簡單與新開戶數量、客戶交易量直接掛鉤。這意味着，券商一線員工服務更加重質，而不是重量。

看點二：保障投資者信息安全和交易連續性

監管最新重申的要求也提到，證券公司應當加強系統運行維護管理，保障投資者信息安全和交易連續性。這在國慶節前後都有市場討論，尤其是多家券商APP出現短暫卡頓現象，包括信息獲取失敗、APP展示頁會空白等情況。

記者多方瞭解發現，這些現象往往很快恢復，並非一些網友所指的APP“宕機”或“崩了”。有頭部券商IT人士告訴記者，這主要是由於交易量驟增，且新開戶數量增幅明顯導致。部分券商會採取應急措施進行流量的控制，確保交易能正常進行，並非所謂的宕機。且也受包括銀證轉賬等短期集中操作帶來的系統性影響，APP反應這需要一些時間。

爲了應對出現的交易高峰，業內普遍對核心交易系統、網絡線路以及硬件設備進行了全面的容量評估。快速啓動擴容計劃，實現基礎資源、網絡及應用節點的全方位擴容，2倍以上並非少見。

監管多次要求，券商要確保交易日各交易網絡、交易系統、交易設備處於正常工作狀態。確保客戶服務渠道暢通，接受投資者問詢及應對相關訴求。