換匯“黃牛”是如何通過“地下錢莊”洗錢的？
原標題：上海檢方公佈：換匯“黃牛”是如何通過“地下錢莊”洗錢的？
新華社上海12月13日新媒體專電（記者黃安琪）隨着中國經濟發展和人才流動的需要，海外留學、置業、投資移民的熱度不斷升溫，個人大額外匯需求日益增加，這就爲“黃牛”非法換匯提供了市場。
2014年以來，一羣上海街頭巷尾的“黃牛黨”，爲不少急需換匯的個人及公司“調頭寸”，而在其背後，則隱藏了一個生意穩定的“地下錢莊”。
2016年3月，在上海的徐某接到香港老闆的電話，要她馬上匯1000萬港幣到香港公司的賬戶，公司急需這筆錢做一筆海外投資。作爲資深財務，徐某知道，上海轉賬外匯至境外，至少要三天，於是她幾經周折，聯繫上了職業換匯的“黃牛”孫某某。
孫某某隨身都備着幾萬美元，隨時替人現金換匯。而遇到大額單子，他會直接聯繫他的上家，確認可以換匯後，他再在上家報給他的匯率上加幾個點報給客戶，多出的部分算作自己的佣金，待換完匯，他再從上家拿錢。
聯繫好上家後，孫某某馬上答覆徐某，要她把相應的人民幣匯到上家指定的賬號，收到款後再把港幣匯到徐某指定的賬戶。雖有些猶豫，但老闆急着用錢，徐某也只能冒險一試。在徐某匯完近800萬元人民幣後，其老闆指定的香港公司的賬戶上多了1000萬港幣。
海外留學需加元 多次換匯超千萬
宋某的兒子在加拿大讀書，2015年10月中旬，兒子給宋某打電話稱，需要大量加元。老倆口便想方設法，找到“黃牛”郭某某，兌換250萬元人民幣的等值加元。
由於數額較大，郭某某找到上家姜某，確認可匯兌後，郭某某提出，按銀行當日的匯率兌換，但每換匯100加元，自己要從中提取2元人民幣作爲佣金。宋某同意了，立馬匯了250萬元人民幣到郭某某指定的西北地區某賬戶內。事實上，該賬戶是姜某提供給郭某某的，事成後，姜某也會從佣金中分得一杯羹。
2015年12月、2016年1月，宋某又通過自己和妻子的國內賬戶，先後匯了近1400萬元人民幣到郭某某的賬戶，郭某某則延續第一次的做法，扣除約定的佣金後全數匯到了西北地區的某賬戶。
近日，上海查處了包括上述案例的近十個外匯“黃牛”，共涉及非法換匯700多萬美元。上海市靜安區人民檢察院以涉嫌非法經營罪對孫某某、郭某某等多人批准逮捕。
據辦案檢察官介紹，那些遍佈街頭巷尾的“黃牛黨”只是掮客，一旦遇到大額換匯，他們都會轉向上海的頂層“黃牛”孫某某。而孫某某也只是箇中轉站，是直接與擁有境內外多個人民幣和外匯賬戶的真正上家聯繫的“話筒”。
每當接到換匯需求，孫某某就會電話聯繫她的上家——西北地區某“地下錢莊”，他們會將相關賬戶提供給她，她再轉手提供給下線的“黃牛”，最後再由這些零散的“黃牛”將接收人民幣或外幣的賬戶提供給各自的客戶，由客戶操作匯款，再層層反饋。
“在這些數目驚人的匯兌鉅款背後，則是同樣數量驚人的賬戶，這些賬戶名通常都非真正金主本人。真正的幕後黑手通過這些賬戶將鉅款分解成若干小額款項，以掩人耳目的方式悄無聲息地將錢兌換了。”辦案檢察官說。
所謂“地下錢莊”，是特殊的非法金融組織，它以盈利爲目的，利用或部分利用金融機構的資金結算網絡，從事非法買賣外匯、洗錢和跨國（境）資金轉移或資金存儲等違法犯罪活動。
辦案檢察官說：“ 地下錢莊 從不問錢的來源，更不問去處，只要有利可圖就進行兌換，這很可能爲境內外熱錢涌入我國股市、樓市等領域提供基礎。待股市拉高，樓市暴漲後，他們就立馬撤離，這時 地下錢莊 又爲資金的逃離提供了便利，而這一切的最終受害者是老百姓。”
此外，“地下錢莊”的匯兌方式，一般要匯兌者先付款再匯兌，存在的時間差爲攜款潛逃提供了可能，容易給匯兌者本身造成財產損失。
“遊離於金融監管體系之外的 地下錢莊 ，既對國家實體經濟和金融安全構成威脅，又爲洗錢提供方便，助長了貪腐、走私、侵吞國有資產等上游犯罪活動，也有可能危及匯兌者的財產安全，因此必須嚴厲打擊。”辦案檢察官說。
(原標題：換匯“黃牛”是如何通過“地下錢莊”洗錢的？)