各炒各的，互不接盤

先說和大家都有關的事，這個月的LPR更新了，1年期和5年期同時下調25個基點，也就是-0.25%。週末的時候潘行長預告過這個月的LPR會下調20-25個基點，我猜他應該知道下調25個基點，故意說20-25這個區間，然後現在公佈的時候落在區間上限，這給人感覺就有點小驚喜。

果然要當好大國的央行行長，預期管理是必修課

-0.25%，意味着每100萬房貸月供減少141.63元，而且這次降得是作爲基準的LPR，所以受益的是所有房貸，絕對普惠。2019年剛剛實行LPR掛鉤的時候是4.8%，之後歷經10次下調，最新已經跌到3.6%，如果再算上部分貸款上浮比例的抹除，以及實際貸款是LPR向下再減30個基點，房貸的月供利息壓力已經減輕了3-4成。

當然這一切都是市場逼出來的，全國房價普跌3年，每年都是8-10%的同比跌速，如果放任這個趨勢下行，後面有發生系統性風險的可能性，所以救市政策不斷，力度一次比一次大，尤其是九月底的這一波，目前已經看到了一定的效果。

當然我還是之前的觀點，房貸利率有必要也有空間繼續降，繼續降到3%以下，畢竟現在1年起定存都1.1%了，5年期定存也不過1.55%，留一個安全經營的息差空間就可以了，現在大家日子都那麼難，銀行不該掙太多。

今天兩市成交了2.18萬億，比上週五放量了一丟丟，午休前一波小拉昇，調動了不少場內情緒，不過下午又出現了回調，終究沒能出現連續逼空的走勢。不過今天個股的賺錢效應還好的，市場中位數+1.11%，半導體這些人氣板塊漲幅可觀，之所以指數沒有大漲是因爲銀證保和房地產這些藍籌板塊拖了後腿。

目前的市場有一點牛二行情的味道，有明星板塊在前面衝，小票此起彼伏，場內流動性比較活躍，可以支撐起一些盤子不太大的板塊。比如市場已經達成一定共識的半導體，這幾天就持續的有資金流入，芯片etf盤中一度漲停，接近了10月8日的日內高點。

科創板的板長中芯國際今天創了a股新高，一度站上了100人民幣，而不能忽視的是中芯國際的港股只有29港幣，如果算上匯率差的話，中芯國際的a股是h股的360%。兩邊是同股同權的，一樣的投票權，一樣的分紅權。

之所以差了3.6倍，關鍵在於目前a股集中到半導體上的流動性過溢了，大幅擡升了價格，而港股的中芯是在離岸市場，外匯自由流動，它需要和英偉達、臺積電去對比估值。短期內中芯國際的a股可能還會漲，畢竟a股和h股沒有套利手段，但它已經處於顯著的價格投機階段，和基本面估值已經脫離很遠了。

可能有人會覺得，半導體都已經炒這麼高了，爲什麼這些資金不來抄底消費、光伏、鋰電、醫藥這些低位板塊？其實從前年開始a股就開始流行一個“互不接盤”的原則，但凡以前跌的比較多，本身盤子也比較大的板塊，都是活躍資金繞着走。它們寧願炒玄學炒空氣，也不願意拉這些套牢盤深重的板塊。

這幾天北交所每天十幾個點，每天十幾個點，都已經漲到歷史新高了，也是互不接盤原則的延續，北交所整體規模小，歷史包袱輕，還沒有日漲跌幅的限制，適合投機資金短線嗨玩，至於估值什麼他們不在乎，說到底手裡的股票鼠標點三下就賣了，它代表的公司一年能掙多少錢不重要，重要的是明天能不能加價賣給下一個人。

多說幾句，其實幣圈這半年來也是差不多的情況，代表價值的幾個大項目的幣持續陰跌，然後各種空氣memecoin此起彼伏的炒作，切換很快，一兩個星期炒完就換下一局。甚至“互不接盤”這個概念，最早也是memecoin的炒作羣體總結提出的。

1、賽力斯公告計劃用不超過150億資金購買理財產品，以提高資金使用效率。現在理財產品收益才幾個點啊，別的公司都在響應央行號召，貸款回購，這邊它卻反向操作買150億的理財。可能有賽力斯的股東覺得股價現在在相對高位，回購不便宜，可英偉達蘋果微軟谷歌有哪一個回購是便宜的？只要後續股價還能向上漲，現在的相對高位也是未來的絕對低位，說到底還是對a股的價格沒有足夠信心，以至於看的上理財產品那三瓜兩棗。

2、廣東前三季度gdp增長3.4%，其中一季度+3%，二季度+4.8%，三季度+2.5%。之前有外媒報道說沿海經濟大省在經濟會議上強調困難，無法完成全年經濟目標，我第一反應就是廣東，廣東今年的增速真的有點拉。

3、集運指數大漲15%，巴以局勢冷冷熱熱，這個指數也是起起伏伏，以色列那邊說了後續一定會迴應伊朗的襲擊，所以歐線又要漲價了。

4、德國總理重申德國反對歐盟對中國電動汽車加徵關稅。德國在華有很大的利益，有很多燃油車的合資廠，全球最大的銷售市場也在中國，如果中歐互加關稅對德國很不利。這一輪攛掇着要加中國電動車關稅的主要是法國，因爲法國車在中國已經基本寄了。

今晚就這些吧

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?轉自貓筆叨公衆號