多元信託系列報導－合庫 打造信託2.0雙引擎

「家庭福利信託」以家庭成員的資產成立「家庭金庫」，搭配自益及他益信託，照顧到家庭成員生活、教育、醫療、居住及扶養等的人生各階段需求；「長照金融管家」則是合庫首創以信託專戶自動給付居家服務費用的服務，解決客戶接受長照服務時付款不便的困擾。「長照金融管家」是由合庫、信託契約客戶、長照業者三者共同構成，客戶在簽訂信託契約時，可事先約定以信託財產支付長照相關費用，不需檢附收據正本親自來銀行申請相關款項，在合庫與長照業者雙方建立安全保密的機制下執行資訊流的串接，藉由電子資料交換機制，讓客戶在長照費用支付部分更爲簡便，減少逐月繳費的麻煩，因此使用「長照金融管家」服務，則可讓長照費用支付自動化。

合庫信託部分享一個實際案例，吳小姐日前與合庫信託部接洽，詢問照護銀髮長輩吳爺爺並且處理長照服務款項支付的問題。經瞭解吳爺爺現獨居於新北市，日常生活尚可自理但體力日漸衰弱，經照顧管理專員評估可使用長照服務，因此信託部建議以吳小姐爲信託委託人，吳爺爺則做爲受益人並且於契約簽訂時同意運用「長照金融管家」服務，透過與合庫合作的長照服務平臺，定期派居服員進行居家服務，長照費用則不需檢附單據以信託財產自動支付，吳小姐和家人們可隨時透過長照金融管家家庭聯絡簿的功能，瞭解居服員與吳爺爺互動情形、身心理狀況等，並透過每月帳單掌握信託財產支付情形，同時達成家人們想照護吳爺爺及長照款項支付自動化的信託目的。