財富管理論壇8日登場／中信銀：調整策略 強化資產韌性

中信銀行理財規劃部部長武於程。中信銀／提供

國銀積極插旗財富管理2.0，鎖定臺灣高資產族羣的財富商機。中國信託銀行理財規劃部部長武於程將針對高資產客戶「金融投資」及「財富永續」兩大需求，分享當前環境下的投資策略，以及因應客戶境內外佈局改變，中信銀如何結合內外部資源，滿足個人、家族及企業境內外理財需求。

經濟日報將於8日主辦「財富管理論壇－AI時代 聰明創富」，金管會主委彭金隆將出席致詞，武於程也將出席，並以「財富管理，智領未來新趨勢」爲題進行演講。論壇由中國信託銀行、國泰金控、上海商業儲蓄銀行、永豐金證券、臺新銀行、兆豐銀行等協辦。

中信銀表示，隨着美國需求降溫、非美需求復甦遞延下，全球景氣放緩，所幸主要央行貨幣政策空間充足，並加快降息應對，景氣維持軟着陸基調。不過景氣降溫與政策效果有「時間不一致性」。2025年本益比擴張動能放緩，甚至高本益比資產在面臨擾動時有較高修正風險，如何調整策略以提高韌性，掌握機會，是年終資產檢視重要議題。

中信銀認爲，展望更長期的投資趨勢，挑戰包括股票長期期望的報酬相較過去十年下滑，以及如何納入永續投資的ESG維度。

財富管理業務如何協助高資產客戶找出因應之道，並在資產配置上，做到兼顧客戶投資目標及永續考量，將是發展重點。

另外，據經濟部統計，2015年起，在各國大幅降低跨域投資之下，臺灣卻擴大布局，對外投資比重大幅提升近15.7%。

中信銀指出，隨着臺商供應鏈的擴張與挪移、地緣政治及全球反避稅的升溫，除了企業須重新審視跨國投資架構，個人境外的資產佈局也應重新評估。

隨着客戶境外資產佈局的提升，中信銀除了持續深耕個人財富管理服務，也將理財服務延伸至客戶境內外家族及企業需求。今年並攜手波士頓顧問公司（BCG），發佈《2024臺灣超高資產客羣財富洞察報告》，深入探討臺灣資產淨值1億元以上以及10億元以上「超高資產客羣」的財富管理需求，並藉由內外專業人才布建及資源整合，致力協助客戶解決跨資產類型、跨國境、跨世代的需求。

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