中信證券陳鋼：跨境理財通帶來新的發展機遇，提升服務質量滿足日益增長的投資需求

財聯社11月8日訊（記者高豔雲）11月1日中國人民銀行、證監會聯合發佈跨境理財通內地已報備試點證券公司清單，中信證券華南股份有限公司成爲首批14家試點證券公司之一。中信證券財富管理委員會聯席主任陳鋼表示，跨境理財通的放開爲券商帶來了新的的發展機遇，同時也提出了更高的要求。

機遇方面，券商參與到跨境理財通業務中，讓券商有機會更好地服務存量客戶，同時服務更多的灣區高淨值客戶併爲他們提供更多元化的財富管理服務。同時，由於跨境投資涉及不同的市場環境、法律法規和匯率等因素，增加了投資的不確定性和風險性。因此，券商也需要配套建立符合跨境理財通業務需求的風險管理體系，確保投資者的資產安全。同時，由於跨境理財業務涉及跨境資金流動等問題，對券商的業務處理能力也提出了更高要求。券商應持續加大技術投入並優化業務流程，確保跨境理財通業務的處理效率和準確性。

跨境理財通的放開伴隨着兩岸三地的不同監管細節，這需要券商與灣區監管機構保持密切溝通，加強合規管理，確保業務的合規運行。

在新的業務機遇和伴隨的更高要求下，券商應積極應對市場變化，加強內部管理和創新能力建設。一方面，不斷提升服務質量和效率，滿足投資者日益增長的跨境投資需求；另一方面，不斷加強風險管理和保護投資者的意識。

跨境理財通是推動大灣區一體化重要里程碑

陳鋼指出，跨境理財通的實施對粵港澳大灣區的發展產生了深遠而積極的影響。跨境理財通不僅是一項金融領域的重大創新，更是推動粵港澳大灣區經濟一體化、促進金融市場互聯互通的重要里程碑。跨境理財通的推出爲大灣區的居民搭建起了一座便捷、高效的金融服務橋樑，有助於增強大灣區金融市場的活力和競爭力。同時還爲粵港澳大灣區的長期發展注入了新的動力。

陳鋼認爲，證券公司參與跨境理財通業務試點，是對市場財富管理機構的重要補充，投資者除了可以選擇銀行以外，還可以選擇證券公司，證券公司是以權益資產爲主的機構，可以滿足投資者資產多元化、分散配置的需求。

陳鋼指出，券商端客戶的投資意識與認知能力較強，隨着券商的加入，市場規模以及客戶需求匹配會有進一步提升。此外，跨境理財通也有利於提升中信證券華南在大灣區的服務水平和競爭力，對於公司發展來說是一個很好的機遇。

中信華南成立專項工作小組

陳鋼稱，在公司統一指導下，全資子公司中信證券華南成立了包括運營管理、合規風控、信息技術、財務以及分支機構負責人的專項工作小組，在制度建設、系統搭建、人員培訓等方面進行了全面而細緻的準備工作。

制度建設上，建立了“跨境理財通”業務的內控制度、操作規程以及業務合作協議等，明確了業務操作的具體流程、風險控制措施，奠定了跨境理財通上線後的穩健運行制度保障。

系統建設上，對技術系統進行了全面的改造和升級，滿足“跨境理財通”業務的相關要求，實現了資金閉環匯劃、封閉管理，確保了跨境資金的安全和合規流動，通過了全面的系統對接測試工作，業務系統、信息技術系統能夠滿足“跨境理財通”業務的需要。中信證券經紀（香港）完成了人民幣跨境收付信息管理系統(RCPMIS)的對接工作，實現了備案信息、持倉信息等數據的有效報送。

業務培訓上，對員工進行了全面的跨境理財通業務培訓，讓員工熟悉業務知識、操作流程、風險控制措施以及合規管理要求，爲業務落地和客戶服務做好了準備。

爲跨境理財通準備多樣化投資產品

北向通產品準備方面，陳鋼透露，中信證券華南依託母公司豐富的產品體系爲“北向通”投資者提供高質量、精選產品。南向通產品準備方面，中信證券財富管理（香港）提供豐富合資格產品類型，通過專業銷售團隊、投顧團隊及產品團隊爲合資格投資者提供三位一體的服務，確保客戶良好的投資服務體驗。

對於高淨值客戶，計劃通過創新投資產品或服務計劃、持倉產品表現智能化分析服務、一對一專屬顧問服務爲合資格的投資者提供跨境理財通產品框架下的A股及全球資產配置策略服務，助力客戶追求財富的長期保值、增值。

投資者應深入瞭解雙邊市場

對於正在密切關注跨境理財通業務的投資者，如何更好地理解和把握這一機遇，追求財富的穩健增值？作爲專業人士，陳鋼給出了深刻而豐富的見解。

陳鋼指出，跨境理財通的實施，對投資者而言無疑是一條重磅利好消息，它打開了全新的投資視野，爲投資者提供了多元化資產配置選擇。

一方面，跨境理財通進一步拓寬了投資者的投資邊界。投資者可以根據自身的風險偏好和投資目標，靈活配置多幣種、多市場的資產。無論是追求穩定收益的債券產品，還是尋求高增長潛力的股票基金，跨境理財通都能爲投資者提供豐富的選擇，幫助他們實現資產的全球配置和風險的有效分散。

另一方面，跨境理財通也會促進投資者教育和理財意識的提升。在參與跨境理財的過程中，投資者需要不斷學習和了解不同市場的投資規則、風險特點以及產品特性。這種學習和實踐的過程，不僅有助於投資者提高自身的投資能力和風險管理水平，還能增強他們的投資理財意識和全球視野。

陳鋼提醒，投資者在進行跨境理財通相關投資之前，首先要確認自己是否具備參與資格，只有確認自己符合條件，纔可以順利參與跨境理財通相應投資。

其次，投資者也應當深入瞭解雙邊市場的業務規則和產品特點，研究不同市場的投資環境以及監管政策等，這些因素都將直接影響投資決策和最終收益。投資者對各類理財產品的特性、風險等級、預期收益率等也要有清晰的認識，避免盲目跟風或誤判風險。

另外，匯率波動也是跨境投資中不可忽視的因素，它可能直接影響到投資者的最終收益，投資者需要密切關注匯率走勢，根據市場變化動態調整投資策略，做好匯率風險管理，保護自身利益，實現資產增值。

最後，選擇有良好信譽、受到嚴格監管的金融機構進行合作，也是保護自身權益的重要步驟。

陳鋼提到，投資者可以多關注粵港澳三地相關金融管理部門和監管機構相關信息發佈平臺，瞭解跨境理財通相應基礎知識和監管最新政策，也可以關注證券公司公衆號和視頻號發佈的跨境理財通相關知識推送。