中國工商銀行上海市分行全力爲專精特新企業發展保駕護航
“我們研發生產投入大，要買設備、買空間，還有人力成本，所以企業需要不停融資……我們那時候規模小，行業比較新，技術又難看懂，很多銀行不敢也不願意給我們貸款。”
在2024專精特新中小企業發展大會上，細胞基因治療CDMO行業知名上市公司和元生物技術（上海）股份有限公司作爲特邀企業受邀參會。和元生物從一家小微企業快速發展爲行業頭部企業，成長之路並非一帆風順，期間曾多次得到工行上海市分行的支持。和元生物董事長、總經理潘謳東回憶企業成長時說道，“工行上海市分行持續爲我們提供金融服務，幫我們渡過難關，有了工行的支持，其他金融機構也對我們更有信心，這大大幫助我們緩解了融資困境。”
事實上，和元生物是工行上海市分行服務的衆多專精特新中小企業中典型代表之一。專精特新企業的發展壯大離不開金融活水的持續滴灌，工行上海市分行長期支持各類專精特新中小企業發展，建立了從專精特新中小企業到獨角獸企業的全生命週期服務體系。在近日舉辦的2024專精特新中小企業發展大會上，工行上海市分行攜創新金融產品與服務機制助力更多企業向“新”而行。
構建科技金融專業服務體系
工行上海市分行致力於打造多層次、多維度的科技金融專業化服務體系，覆蓋從專精特新中小企業、專精特新“小巨人”企業、製造業單項冠軍企業到獨角獸企業的金融服務需求——構建了“五專四全三中心”的多層次經營體系，設立了上海分行科技金融中心及張江科技支行、漕河涇開發區支行、自貿試驗區新片區分行三家科創分中心，聚焦國家重大科技任務和科創企業需求，支持了一大批專精特新中小企業、科技型中小企業健康發展。
此外，工行上海市分行多維度創新產品和機制，聚焦集成電路、生物醫藥、人工智能上海市三大先導產業成立專營團隊，從技術能力、核心團隊、行業趨勢等分析指標應用科創企業專屬評級和授信模型，構建“外部專家＋內部評審”協同機制，不斷豐富“興科貸”產品譜系，打破看財報、看過去的傳統信貸模式，轉爲看成長、看未來，多措並舉有效緩解了對科創“看不懂”“不敢貸”“融資慢”“融資貴”的信貸痛點。
支持專精特新企業創新發展
工行上海市分行積極響應國家需求和上海“十四五”產業規劃，爲“3+6+4+5”等關鍵領域提供金融支持，通過流動資金貸款、項目貸款、併購貸款等產品，結合主動授信、投貸聯動等方式，支持“硬核”科創企業發展，扶持了一大批“卡脖子”關鍵領域的“硬核”科創企業。
同時，工行上海市分行與上海國投公司簽約開展戰略合作，以產業基金服務體系爲支撐，創新股權投資基金的合作模式，發揮國有資本投資平臺優勢和金融服務優勢，有力支撐三大先導產業和六大重點產業發展；發佈了“支持小微企業融資協調工作機制行動方案”，聚焦專精特新小微科創企業，深化金融服務，全面推進小微企業融資協調工作機制落地生效，爲企業創新發展提供堅實保障。
助力企業加快實現轉型升級
工行上海市分行支持中小企業加快數字化、智能化、綠色化、國際化轉型，重點向專精特新和高精尖方向發展。目前，已與上海53個特色產業園區全面簽訂戰略合作協議，支持企業工業上樓項目，促進產業升級和技術創新；深入落實“新基建”貼息政策要求，重點支持新網絡、新算力、新數據、新設施、新終端五大領域，“一戶一策”支持了“AI機器人智能工廠”、“生物單抗藥品數字工廠”等一大批“新基建”信貸項目，審批信貸規模總量佔全上海市“新基建”優惠利率信貸項目近半數，積極支持企業加快實現轉型升級。
產品創新持續提供加碼支持
工行上海市分行鍼對專精特新、專精特新“小巨人”等稱號類企業推出“興科貸”系列產品，結合點心貸、研發貸、知識產權質押融資等一系列特色產品加大對科創企業全生命週期的金融支持；開展企業主動授信，單戶最高金額1億元；提供線上融資渠道，並配套差異化信用授信測算模型，幫助早期硬核科創企業解決資金困境；通過工銀資本、工銀國際以及工銀中金長三角科創基金等工銀品牌主動管理基金股權爲科創企業提供品牌賦能和集團聯動金融服務，持續加大對企業的支持力度。
截至2024年三季度，工商銀行上海市分行科技型企業貸款餘額近1600億元，研發貸款超100億元，專精特新企業融資餘額同業佔比10%，專精特新“小巨人”企業有貸戶覆蓋率1/3，位居同業前列。服務對象上，上海TOP100硬核科技企業的服務覆蓋率達到85%，累計支持獨角獸企業融資規模50億元，扶持了一批“卡脖子”關鍵領域的企業。
工行上海市分行的這一系列措施，不僅體現了對國家戰略的積極響應，也展現了在金融服務領域的專業能力和創新精神，在科技金融服務領域，相繼榮獲上海市金融工作局“上海金融創新獎”、工行系統內最高榮譽“工銀卓越獎”、長三角資本服務基地“優秀合作伙伴獎”、人民銀行“上海市金融創新案例優秀獎”、全球工業智能峰會與福布斯中國聯袂頒發的首屆全球工業互聯網獎項“湛盧獎”、連續四年榮獲同業工會“科技金融服務突出單位”、連續三年獲得上海市知識產權局“知識產權融資突出貢獻獎”等一系列行內外重大獎項和榮譽。中國工商銀行上海市分行表示，將以此爲勉，再接再厲，助力專精特新企業實現更好更快發展，爲支持上海科創中心建設貢獻金融智慧和金融力量。