招聯：警企聯動破獲銀行業首例“篡改公積金數據”案件

隨着互聯網、大數據、人工智能等技術的廣泛應用，金融黑灰產日益呈現出鏈條化、隱蔽化的趨勢，給消費者權益保護帶來挑戰。近日，招聯消費金融股份有限公司（簡稱“招聯”）協同警方破獲一起篡改住房公積金數據騙貸的案件，共抓獲8名相關嫌疑人，這也是我國銀行業首例“篡改公積金數據”案件。

據瞭解，2022年11月以來，該案嫌疑人通過“黑客”技術，篡改住房公積金個人繳費信息展示頁面的數據，向多家金融機構騙取貸款。由於該騙貸行爲手法新穎，影響範圍廣，涉及全國公積金數據，性質十分惡劣，引起了廣東省公安廳、深圳市公安局的高度重視。招聯積極協同警方，運用金融科技還原作案手法，深度參與至案件的覆盤、蒐證等工作，耗時一年，終於協助警方將嫌疑人團伙抓捕歸案。此案件的偵破，不僅有力震懾了該類組織的違法犯罪活動，也爲同業打擊“騙貸”黑灰產提供了標杆案例。

近年來，招聯致力於將前沿科技開創性地實踐於金融安全領域，主動推進行業安全能力建設。通過深度挖掘內外部數據資源，利用大數據徵信、雲計算等先進技術，招聯自主打造覆蓋風險管理全流程的“風雲”風控系統，對欺詐、僞冒、套現等行爲予以有效攔截。據招聯有關人士介紹，2022年以來，招聯成功識別並攔截電信詐騙損失金額7.7億元，欺詐僞冒賬盜率BP僅爲0.0002，即五千萬批覈客戶中只有1單僞冒，遠低於行業平均水平。

憑藉長期以來的金融科技優勢積累，招聯持續深化警企協作，積極參與公安部開展的打擊電信詐騙專項行動，加強黑灰產打擊力度。2023年12月，招聯與同業公司及警方緊密配合，成功破獲一起代理維權中介案件，抓獲10餘名相關嫌疑人。截至目前，招聯已向警方累計報送涉詐信息超3.5萬條，涉假客服電話超2萬個，涉案賬戶超7000個，僞冒APP超1000個。

除了依託科技創新提升風控硬實力，招聯還着重加強警企聯合反詐宣傳，增強金融消費者的風險防範意識。近年來，招聯多次聯合公安部打擊治理電信網絡新型違法犯罪查控中心、深圳市公安局南山分局等公安部門，通過線上直播、線下快閃等精準宣教活動，深入淺出地普及常見詐騙手段和甄別技巧，觸達消費者超2億人，切實提高消費者自身權益保護能力。

打擊黑灰產，維持金融市場安全穩定，是推動金融行業健康發展和中國信用體系建設升級的必要舉措。未來，招聯將始終以保護金融消費者權益爲已任，持續深化金融科技引領，加強與政府部門、司法機構、監管及同業的交流與合作，積極共建行業防範機制，爲維護金融市場的安全和穩定貢獻力量，促進金融行業向更高質量發展邁進。

本文源自：金融界資訊