兆豐遭罰8.7億 估EPS約影響0.07元...去年獲利排名恐下調
兆豐金（2886）突於今（18）日宣佈，因紐約、芝加哥及矽谷分行在2016年防制洗錢的缺失，遭美國聯邦儲備理事會（FED）及伊利諾州金融廳（IDFPR）裁罰2,900萬美元（約新臺幣8.7億）罰鍰。有兆豐金高層指出，擬將此筆罰鍰認列於去（106）年財報，以去年兆豐金原先自結稅後純益266.15億元估算，認列後將降至約257.6億元，每股稅後純益（EPS）也恐由原先的1.96降至約1.89元。
兆豐金去年自結稅後純益266.15億元，每股稅後純益1.96元，然而因此次遭到伊利諾州金融廳（IDFPR）裁罰2,900萬美元、約新臺幣8.7億後，將使去年獲利下調至約257.6億，EPS也將降至約 1.89元，自金控EPS獲利第三高，落至中信金的每股約1.91元后，成爲金控獲利第四名。
兆豐金控暨銀行董事長張兆順指出，此案是2016年8月的舊案，因美國採雙重監理制，當時紐約州金融廳（NYDFS）開罰後，FED本來就也緊接着打算在10月開罰，甚至連兆豐金的財報上也有揭露「仍未完全排除再次被罰，衝擊獲利」。當時因兆豐銀積極爭取免罰，提出落實改善措施，直到昨日美方表示，「因其他案件都有雙重裁罰，不能雙重標準」，才由董事會簽署裁罰令。
張兆順表示，2016年，當地機關金檢後認爲兆豐銀內稽內控制度不完整，及洗錢、法遵制度不足，這次是當時的舊案重罰。不過他也強調，矽谷、芝加哥分行與紐約分行不同，匯款數量少、改善計劃相對單純，改善時間也相對快速：近期矽谷分行經美方金檢後，除電腦監控系統尚未趕上進度外，其他已被認定全數通過。