玉山銀榮獲多項大獎 備受肯定

玉山銀行專業團隊提供財富管理及信託規劃，滿足顧客全方位需求。圖／玉山銀行提供

玉山銀行資深副總經理張綸宇（右）代表出席，接受金管會主秘蔡福隆頒發獎座。圖／玉山銀行提供

玉山信託獲獎業務特色

玉山銀行榮獲「2024 Trust Award多元信託創新獎」之「最佳服務型態信託獎」、「最佳安養照護信託創新獎」、「最佳信託行銷卓越獎」、「最佳信託商品整合創新獎」、「最佳永續信託創新獎」及「最佳基金保管信託獎」等六大獎項，展現玉山創新信託業務的成果及對社會永續的承諾。

以人爲本 打造暖心服務

玉山銀行透過兼具金融專業與人文底蘊的理財服務團隊，依據顧客不同的人生階段與資產規劃目的，提供客製化的金融解決方案，協助顧客從個人、家族到企業經營的完整佈局規劃。玉山特有的「雙核團隊」整合理財專業與企業服務提供完整的資產管理與財富規劃，成爲顧客最堅強的後盾。除透過財富管理服務協助顧客達成資產穩健增值目的外，隨超高齡社會來臨及詐騙事件頻傳，民衆對於資產保全的重視程度日益提升，玉山運用信託高度彈性、專款專用等特色，協助顧客滿足傳承、資產保全等多元需求，完善整體規劃藍圖。

此外，玉山銀行持續傾聽顧客聲音，提供貼近需求之服務，許多顧客平時專注於本業，無法投注大量的心力於研究市場變化及快速調整資產配置，且對於退休資產及生活未有妥善規劃，因此玉山提供從退休資產累積、保全到運用規劃的一站式服務，以自行開發並獲得專利的智能理財服務系統「GRACE」，全面評估顧客資產配置狀況並給予調整建議、把關風險，守護顧客資產，並搭配「信託服務量表」，透過科技力量結合暖心服務，協助顧客規劃合適的信託服務。

提供可即時查詢信託資產之「信託服務網」，並於行動銀行提供「定期定額存信託」服務，供顧客可依自身需求設定週期存入信託財產，以逐步累積退休資產，滿足財富管理和信託規劃需求。

跨領域結合 滿足顧客需求

隨着臺灣企業主接班浪潮的來臨，玉山銀行除協助顧客資產配置外，亦針對顧客常見的稅務、法律、傳承等面向提供專業諮詢服務，透過由會計師、CFP國際認證高級理財規劃顧問、高齡金融規劃顧問師、家族信託規劃顧問師等專業人才組成之信託專家團隊，滿足顧客從家族股權傳承到企業留纔等多元需求。

面對2025年超高齡社會的來臨，高齡資產運用及保全的議題重要性日益提升，玉山以顧客需求爲核心，提供暖心的信託服務。爲避免顧客因未能預先規劃退休財產，導致發生變故時無法即時應對，推出「簡易型安養信託」，讓顧客在退休前即預先規劃；此外當顧客年紀漸長，生活方式可能出現改變，玉山與國際知名禮賓業者合作，提供「信託加值服務」，讓顧客可一站式完成健檢安排、居家安全檢測、營養諮詢等非金融需求，協助屆齡退休或高齡顧客，能更放心、安心的享受樂齡人生。

信賴與託付 發揮影響力

除協助顧客滿足金融及非金融需求外，玉山更長期投入ESG永續發展，連續四年舉辦ESG永續倡議行動，攜手企業夥伴們共同承諾並採取具體行動減緩對環境的衝擊，目前已號召超過160家來自國內外的優質企業及醫療院所加入倡議，共同立下實踐淨零轉型的永續目標。另外，亦協助設立生態保育公益信託、提供履約保證價金信託服務，落實環境保育及確保房屋買賣交易安全，積極發揮金融業正向影響力。

玉山銀行積極響應金融監督管理委員會信託2.0政策，於信託業推動信託2.0計劃評鑑第三期榮獲「信託業務創新獎」，另提供全客羣全方位的財富管理服務，榮獲如《財資The Asset》「臺灣最佳財富管理銀行」、《亞元Asiamoney》「臺灣最佳私人銀行-財富移轉暨傳承規劃」、《國際零售銀行家》「最佳退休商品及服務」、《今週刊》「最佳財富管理銀行」等多家專業機構評選肯定，展現於財富管理及信託業務的經營成果。

展望未來，玉山與顧客之間，不僅是有形資產的託付、更是無價堅定的承諾。玉山秉持「心清如玉、義重如山」的核心價值，將持續運用金融專業，整合資源爲顧客打造具保障且有價值的樂活人生。