興業銀行兩家分行近期因違規被罰150萬元

DoNews11月10日消息，據中國金融網報道，根據國家金融監督管理總局北京監管局於11月8日公佈的行政處罰信息，興業銀行北京分行因貸款“三查”工作嚴重不盡職，被處以150萬元的罰款。

這項處罰是興業銀行在短短一個月內收到的第二張百萬級罰單，之前是10月25日興業銀行福州分行因類似的違規行爲被處以150萬元罰款。這兩起事件的頻繁出現，不僅顯示了興業銀行在合規管理方面的鬆懈，也反映出其內部控制機制的薄弱。

在具體處罰中，涉及的責任人也受到了警告和罰款，趙磊和班雪青兩名員工被警告，而吳金寶則被罰款10萬元。這一系列的處罰措辭顯示出監管機構對興業銀行內部管理的高度關注，尤其是作爲主力分行的北京和福州分行，頻繁的違規行爲引發了監管層的嚴厲懲罰。

興業銀行北京分行和福州分行的違規行爲主要集中在貸款的貸前調查和貸後管理上。具體來說，流動資金貸款的貸前調查不盡職，導致銀行在風險控制上出現漏洞。

這一問題的根本原因在於興業銀行的內控管理機制存在缺陷，尤其是在信貸審批流程和風險評估環節，缺乏有效的審查和監督。

中國金融網數據顯示，興業銀行北京分行的資產規模在2024年上半年首次突破7000億元，成爲該行的第二大分行。然而，隨着規模的擴張，合規管理和風險控制的壓力也在增加。

上半年，該行的營業收入同比增長24%，營業利潤更是同比增長265%，這些亮眼的業績似乎掩蓋了其內控管理的不足，但接鏈的處罰則揭示了潛在的風險。

在福州分行的案例中，吳波作爲時任行長，也因流動資金貸款的違規行爲受到警告，顯示出該行對信貸管理的重視程度不足。貸款的合規性直接影響銀行的風險狀況，而興業銀行在這一方面的疏忽，勢必會導致更大的風險暴露。

儘管興業銀行在業績上取得了一定的增長，但頻繁的違規行爲卻讓市場對其未來發展產生了疑慮。根據數據顯示，興業銀行在2024年的前三季度實現營收約1642億元，同比增長1.81%，歸母淨利潤約630億元，同比下降3.02%。

尤其是第三季度的淨利潤同比下降超過10%，這與其在合規管理上頻繁遭遇處罰的背景相呼應。