信託嚴監管態勢延續，國通信託被罰585萬創年內最高罰金

文/每日財報 程意

繼“杭州瑜瑤”私募跑路案後，國通信託嫌13項違法違規事實再領百萬級罰單。

近年來，監管機構對信託行業的處罰力度持續加大，大額罰單頻現、“雙罰制”特徵顯著。在今年7月，中海信託和愛建信託便分別被罰405萬元和309萬元。至此，開年至今監管對信託公司合計罰款金額已高達2594萬元。

但在一衆罰單中，罰金最高的還當屬國通信託。今年6月，國通信託因風險底數不實、掩蓋表外風險資產、虛假壓降融資類信託等13項違法違規事項，被監管處罰585萬元。此外，公司還有18名責任人被處警告，3名主要責任人處以警告併合計被罰46萬元。

去年，國通信託實現營業收入11.47億元，同比增長3.8%；實現淨利潤5.45億元，同比下滑7.18%。對國通信託而言，此次的罰金不是個小數目。另外值得一提的是，去年11月份，國通信託因深陷“杭州瑜瑤”私募跑路一案而引起資本市場關注。

監管處罰力度加強，國通信託罰金創年內最高

今年以來，監管對信託業違法違規亂象始終保持“高壓”態勢。今年上半年，國家金融監管總局及各地方監管局累計開出45張罰單、涉及信託公司8家、涉及從業人員近40人，累計罰款金額高達1851萬元。而在2023年同期，業內有7家信託公司合計被罰780萬元。從罰金上看，今年監管的處罰力度遠超去年同期。

梳理來看，上半年被罰的信託公司中，單次被罰金額超過100萬元（含）信託公司4家，分別是國通信託、崑崙信託、陸家嘴信託、英大國際信託。其中，國通信託、崑崙信託的罰金均在500萬元以上。

今年6月14日，國通信託被國家金融監督管理總局湖北監管局一次性開出22張罰單，直指其13項違法違規事由。其中，國通信託作爲機構主體被罰585萬元。

國通信託的違法違規事實包括風險底數不實，掩蓋表外風險資產，少計表內不良資產；虛假壓降融資類信託；投後管理不盡職，導致信託資金違規流入禁止性領域；違規開展政信業務；違規彙集員工及其親屬資金設立虛假家族信託等13項內容。

崑崙信託因以多種方式違規承接風險項目、向監管部門報送不真實資料、違規爲保險公司變相投資單一信託提供通道等8項違規事項被罰寧波監管局罰款540萬元。

這背後反映出金融監管力度不斷強化的趨勢明顯，且專業化持續提升，更加強調系統化“一盤棋”統籌管理，不斷壓縮制度套利空間，監管工作日趨細化，對具體的業務違規細節把握充分。未來，這一監管趨勢會系統化、常態化延續下去。

信託業嚴監管持續，中海、愛建領百萬級罰單

果不其然，下半年剛開始，上海監管局就對中海信託、愛建信託開出兩張百萬級罰單，並對原安信信託員工做出禁止從事銀行業工作15年處理。

7月9日，中海信託因未經任職資格可實際履行高級管理人員職責、開展關聯交易未向監管機構事前報告、流動資金貸款貸後管理嚴重違反審慎經營規則等12項違法違規事實，被罰款405萬元。時任中海信託總裁張德榮、小微金融部經理孫鵬分別被警告並處以罰款5萬元。

同日，愛建信託因通過固有資金直接或間接承接信託風險項目受益權、通過風險備付金補足收益違規對產品進行保本保收益、標準化產品會計計量不規範等8項違法違規事實，被罰款309萬元。時任愛建信託標品資產管理總部經理助理談純集被警告並處罰款5萬元。

從處罰事項上看，標品信託未按淨值兌付、個人經營貸款業務核心環節違規外包、通過風險備付金補足收益違規對產品進行保本保收益、虛假壓降融資類信託等領域成違規“重災區”。

值得注意的是，在新的監管框架下，金融機構面臨着更加嚴格的責任約束，除了對展業信託公司開具罰單之外，監管也將處罰機制落實到細處，對直接責任人予以處罰，處罰的責任人中，警告者居多；也有一些責任人被處以罰款或被禁止從業。在國通信託的處罰中，就有18名責任人被處警告，3名主要責任人處以警告併合計被罰46萬元。

7月10日，來自金融監管總局上海監管局公佈的最新罰單顯示，時任安信信託原副總經理樑清德因對原安信信託違規將信託財產用於股東、違規將信託財產用於兌付其他信託項目、違規將信託財產用於置換固有貸款、違規將信託財產用於其他非信託目的的行爲負有直接責任，被禁止從事銀行業工作15年。

信託產品頻繁爆雷，公司業績持續承壓

國通信託前身爲武漢國際信託投資公司，後經歷過重組。2010年11月26日，國通信託正式開業運營，註冊資本爲41.58億元，公司控股股東爲武漢金融控股（集團）有限公司，持股75%。此外，東亞銀行、方正集團分別持股15.38%、9.62%。

成立以來，國通信託累計發行2199個信託項目，管理信託資產規模達13903億元。但國通信託卻頻繁踩雷房地產項目。據悉，國通信託延期的信託產品已超過20只，底層資產主要涉及地產和政信。

今年以來，國通信託已有4只產品違約未償還，分別爲深圳世通1號集合資金信託計劃、深圳世通2號集合資金信託計劃、盈瑜一號單一資金信託和天瑜四號單一資金信託。其中，深圳世通1號和2號在2023年底便計劃發生違約，未償還金額分別爲11.97億元、12.91億元。國通證券雖已向兩項信託計劃融資方的控股公司世茂集團提起訴訟，但案件仍處立案審理中，尚未開庭。

盈瑜一號和天瑜四號單一資金信託分別於2022年11月24日、2023年1月18日成立，均投向了杭州瑜瑤發行的瑜瑤私享5號私募基金。而在去年11月，杭州瑜瑤因多層嵌套投資，存在虛假宣傳、報送虛假信息、違規信披等情形，還可能涉嫌違法犯罪行爲，被證監會立案調查。

儘管國通信託此後聲明案件所涉信託計劃均系接受委託人指定成立的單一資金信託，並在私募“跑路”事件發生後已及時就相關情況向委託人進行了風險披露，但截至目前，針對“杭州瑜瑤”案的調查仍未結束。

據悉，國通信託的業績在行業內處於中等水平。2023年，國通信託實現營業收入11.47億元，同比增長3.8%，但期內手續費及佣金淨收入同比下滑超過4成；報告期內實現淨利潤5.45億元，同比下滑7.18%。面對業績的下滑、產品的逾期、監管的處罰，國通信託該如何應對這重重難關呢？