新冠疫情 銀行緊盯洗錢風險

國際防制洗錢金融行動工作組織（FATF）5月最新報告指出，新冠疫情引起新式洗錢、以及恐怖分子融資威脅的諸多挑戰，相關的犯罪明顯增加，包括欺詐，網絡犯罪，誤導或利用政府資金／國際金融援助，爲非法人士創造新的收益來源，進而影響政府和私營部門執行反洗錢和反恐融資（AML / CFT）義務的能力，非法人士找到疫情期間繞過客戶盡職調查（KYC）措施的方法，愈來愈多濫用線上金融服務、虛擬資產管道，作爲非法資金的轉移和隱藏，還有有心業者利用經濟振興措施和破產計劃，作爲自然人和法人隱藏和清洗非法收益的一種手段。

Aite Group作爲全球金融業的資訊安全顧問機構，從實務市場面得到第一手訊息，該團隊指出，欺詐和洗錢步伐加快、攻擊也日益複雜，線上金融反而促成速度更快支付欺詐，非法人士變造身份驗證和應用程序進行欺詐。

爲此，Aite Group與AI數據分析商ThetaRay合作建制FAST START平臺，把防犯金融犯罪的功能集中在雲端，功能擴增到AML警報分類的快速啓動、AML檢測和監視的快速啓動等，即時迎戰銀行欺詐和洗錢騙局大量增加的威脅。