吸引貴客 家族辦公室是趨勢

信託公會秘書長呂蕙容表示，信託的本質是非常具有彈性的資產管理平臺，就像金融的航空母艦，可以因應客戶的需要而搭載不同的金融商品，特別是在客戶有多重管理目的及照顧多個家族成員的時候，根據外在環境及任務需求搭配不同的管理方式，提供家族全方位財富管理、財富傳承、稅務規劃、法律諮詢、健康醫療安排、接班人養成教育、家族慈善事業、日常生活秘書等服務。

信託公會指出，國際高資產客戶與一般客戶最大的差別在國外高資產客戶的需求更傾向金融服務而非商品，特別是在家族理財方面，超高資產家族傾向由專人來進行資產的管理，而不是選擇投資現有的信託商品，委託人不同的需求決定了不同的資產管理方案的規劃，單純的投資商品已經不能滿足國際高資產客戶的需要。

國外私人銀行多會利用信託，針對不同客戶的不同特點爲其量身訂做最適合的家族信託方案，在國外，個性化的定製纔是高資產客戶資產管理的主流。

呂蕙容指出，家族信託是高資產客戶的管理戰略，戰術部分，則可與家族辦公室結合，家族辦公室可由銀行自行設立、與外部專業機構合作或由客戶設立，並且由其爲家族信託的具體策劃指示，完善的家族辦公室內部組織可包括法律、稅務及資產管理籌劃部門等，家族辦公室實際之組織架構、服務內容及營運可以視家族本身資產之戰略需求以及規劃而定。