臺股大牛來了 基金報酬更勝ETF！

理柏統計，近5年來，臺股有4年呈現上漲格局，每年含息報酬率均超過27%，然而同期間臺股基金表現更佳，不僅多優於大盤，績效也領先臺股ETF，報酬率約高出2%~15%。因此，想要趕搭臺股大牛起飛列車，基金纔是最佳選擇。

臺股基金VS 臺股ETF 績效比較表

資料來源：理柏，2023/12/31

由於AI將迎來十年爆發期，科技類股仍是引領檯股上漲的主旋律，加上高股息商品當道，除了去年統一發行的「統一臺灣高息優選基金」，爲主動型的高股息基金外，投資人也能借由即將募集的00929姊妹版「復華臺灣科技高股息基金」一魚兩吃，一方面領取高股息，另一方面又有機會賺到成長股價差。

該檔基金與00929一樣，均鎖定兼具「高股息」與「成長潛力」的科技類股，爲國內首檔科技高股息基金。它與高股息ETF最大不同在於「化被動爲主動」，由經理人主動挑選高息股，並且根據市場多空狀況調整投資組合，多頭市場增加攻擊型股票，空頭市場則嚴控下檔風險；不像ETF是100%複製指數，被動挑選高息成分股，缺乏調整彈性。

也因主動投資靈活操作，它比ETF容易探尋到轉機股、價值成長股等潛力投資機會。舉例來說，具轉機題材的公司在飛龍昇天之前，獲利尚未顯現，不易配發高股息；又或者礙於未來有大商機，公司傾向投資而非發放股利。由於轉機股殖利率不高或是不配發股利的特性，讓高股息ETF難以在其展翅高飛前納入成分股中，唯有主動式操作的基金纔有機會找到這些珍珠股搶先佈局，帶來更好的績效表現。

因此，該檔高股息基金能夠彌補ETF被動指數投資的限制，同時機動實現資本利得，以提高配息級別的配息率，可以搭配高股息ETF，做爲臺股存股標的。

「復華臺灣科技高股息基金」預計4/22展開募集，發行價格新臺幣10元，提供累積型與配息型兩種選擇。沒有領息需求者，可以考慮累積型，藉由股利再投資，享受長期複利效果，同時亦可免繳個人綜所稅及二代健保費；若是存股族及退休族，則可以考慮配息型，藉此打造每個月的被動收入。

※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。