上海金融監管局：嚴厲打擊金融違法犯罪行爲，鞏固金融市場良好秩序

21世紀經濟報道 記者李願 北京報道

7月12日，21世紀經濟報道記者從上海金融監管局獲悉，爲切實提高金融監管有效性，依法將所有金融活動全部納入監管，消除監管空白和盲區，嚴厲打擊非法金融活動，該局積極踐行“四新”工程，加強央地協同和部門協作，印發了《關於依法維護金融市場秩序打擊金融違法犯罪的機制》（下稱《機制》）。

據瞭解，《機制》部署了非法金融活動打擊、從業人員管理、案件風險防控、安全保衛、反詐防詐五大任務，嚴厲打擊金融領域違法犯罪行爲，鞏固金融市場良好秩序。

非法金融活動打擊方面，上海金融監管局堅持既管合法又管非法，探索央地協同工作路徑，按照實質重於形式原則處置銀行保險領域非法金融活動。針對有系統性風險隱患、嚴重破壞金融秩序、嚴重損害金融消費者合法權益、社會影響惡劣的不法金融中介，加強聯合研判和刑事打擊，防範跨行業領域和新型金融活動風險。堅持金融特許經營原則，搭建跨部門協作機制，引導網絡借貸平臺規範營銷宣傳信息。壓實金融機構防非打非法定職責，避免利用銀行保險機構經營場所、銷售渠道從事非法金融活動等行爲發生。

強化從業人員管理方面，上海金融監管局提升信息化監管水平，迭代升級相關監管信息系統，探索建立監測預警模型，防範從業人員“帶病流動”。推動“自上而下、自下而上”雙向開展從業人員異常行爲排查工作，指導轄內銀行保險機構運用科技手段常態化開展排查，加大對案件高發、頻發、易發的重點崗位人羣排查力度，實現從業人員行爲管理“橫向到邊、縱向到底、責任到人、不留死角”。探索建立健全銀行保險機構從業人員管理長效機制，梳理從業人員行爲管理重要風險點，總結良好防範措施，強化行業自律，倡導清廉金融文化。

加強案件風險防控方面，保持對轄內重大、典型、新型案件的高度敏感性，深入分析研判案件風險形勢，探索案防數字化建設，強化事前預警和早期介入。加強案件信息基礎治理，提升案件處置水平，堅持有案必處、執法必嚴，督促機構嚴肅問責，依法實施行政處罰。持續完善案件處置和風險防範制度體系，鼓勵機構提升自查自糾主動性、有效性，不斷鞏固“講合規、夯基礎、保平安”三年案防專項行動成效。

夯實安保工作基礎方面，堅決扛起防範化解重大安全風險政治責任，堅持問題導向、目標導向和結果導向，開展安全保衛工作治本攻堅三年行動。持續推進安全保衛現場檢查，加強與公安消防部門安保檢查聯動。壓實機構一把手安全保衛第一責任人責任，督促機構落實風險分級管控和隱患排查治理雙重預防機制，推動安保外包服務商管理專項整治。

提升反詐防詐水平方面，深化和公安機關、行業協會、保險機構、中國銀保信緊密合作，完善反保險欺詐“五位一體”協作機制，推動保險詐騙犯罪專項打擊行動取得實效。指導轄內保險機構自上而下建立完善欺詐風險管理架構，提升欺詐風險識別能力。督促轄內銀行機構建立完善反詐專班機制，深入分析涉詐銀行卡特徵，推廣反詐建模比賽成果，做好存量涉詐賬戶的管控處置工作，積極開展反詐培訓和宣傳。