券商積極申請“跨境理財通”試點資格

作爲我國金融業雙向開放的重要舉措，粵港澳大灣區“跨境理財通”試點業務自正式落地以來，一直保持平穩有序運行。爲了完善國際化佈局、提升跨境投資與服務能力，不少具備相當綜合實力的券商正錨定“跨境理財通”這一新賽道積極籌備。

積極申請試點資格

近期，中國人民銀行廣東省分行公佈了“跨境理財通”4月份的交易數據，4月份，粵港澳大灣區參與“跨境理財通”的個人投資者新增1.3萬人，境內銀行通過資金閉環匯劃管道辦理資金跨境匯劃金額223.35億元。截至今年4月末，粵港澳大灣區參與“跨境理財通”的個人投資者達11.09萬人。其中，粵港澳投資者4.82萬人，內地投資者6.27萬人，涉及相關資金跨境匯劃金額507.24億元。

“‘跨境理財通’業務對於滿足個人和機構的跨境理財需求具有重要意義。”薩摩耶雲科技集團首席經濟學家鄭磊在接受《證券日報》記者採訪時表示，券商既可以向港澳投資者銷售“北向通”投資產品，也可以與港澳證券公司合作開展“南向通”業務、爲內地投資者開立“南向通”資金賬戶並進行資金匯劃。對於券商來說，把握好相關機遇，其跨境業務、財富管理業務等將迎來更多增量空間。

因此，自今年“跨境理財通”宣佈拓寬業務試點範圍，增加券商參與試點後，多家券商“摩拳擦掌”積極開展準備工作，申請試點資格。廣發證券相關負責人對《證券日報》記者表示：“公司正在申請相關業務資格。”3月28日，廣發證券在《內部控制自我評價報告》中表示，2023年，公司修訂了《證券託管業務管理細則》《廣發通賬戶業務管理規定》《證券查詢業務操作指引》《不合格賬戶規範業務操作指引》等制度，積極探索並推動“跨境理財通”等創新業務。

作爲紮根粵港澳大灣區的全國性大型券商，國信證券近期表示，正積極申請“跨境理財通”試點資格。財富管理是國信證券的傳統優勢業務，在客戶基礎、服務經驗等方面具有優勢，公司將搶抓“跨境理財通”試點機遇，加快佈局，推動財富管理業務提質增效。

申萬宏源非銀首席分析師羅鑽輝表示：“‘跨境理財通’拓寬業務試點參與機構，利好券商板塊。新增券商作爲試點機構，將利好其財富管理業務的開展，跨境理財業務競爭格局將迎來變化，擁有香港子公司、財富管理業務聚焦粵港澳大灣區的內資券商具有一定先發優勢，建議關注國際業務起步較早且在港佈局較完善的頭部券商。”

緊抓跨境展業新機遇

隨着我國資本市場雙向開放不斷深化，境內外客戶的跨境資產配置和風險管理需求日益增加。中證協數據顯示，截至2023年末，獲准開展跨境業務的券商共10家，跨境業務存續規模9826.83億元，同比增加33.34%。

“券商想要抓住‘跨境理財通’帶來的業務機遇，首先要‘修煉內功’，提高自身的服務能力，在資質、系統、客戶及產品儲備、能力建設等多方面做好前瞻性佈局。”鄭磊進一步對記者表示，隨着“跨境理財通”市場成熟度不斷提高，券商需加強對境外市場的研究，尤其是對“跨境理財通”涉及的產品和服務的研究，以滿足不同類型客戶的多元化資產配置和理財需求。同時，券商需加快財富管理轉型，依託投研優勢，做好理財產品的篩選與提供。另外，券商還需要進一步優化交易系統，健全風險管理機制，保障交易的安全性、穩定性、便利性。

當前，部分券商正在積極籌備“跨境理財通”業務相關工作。國信證券介紹，截至2023年底，國信證券在粵港澳大灣區內地九市共設置56家營業網點，佔公司營業網點總數的近四分之一，實現粵港澳大灣區內地9市全覆蓋，且在粵港澳大灣區內地9地市共有投資顧問1200餘名。未來將整合現有的經紀業務資源，創新服務模式以適應“跨境理財通”的新要求。在此基礎上，國信證券將持續豐富產品貨架，持續擴大普惠金融優質產品供給，持續提升跨境產品研究服務能力，爲客戶提供專業化、差異化、個性化的投資選擇。國信香港將根據粵港澳大灣區居民資產多元化配置需求引入中國香港優質產品，爲“北向通”客戶跨境投資內地產品提供便利。同時，持續做好數字金融大文章。加大金融科技的投入，支持“跨境理財通”業務的高效運作。

作爲內資券商“出海”第一步，一直以來，各家券商都十分重視在中國香港市場的展業。申萬宏源研報顯示，截至3月初，已有34家內資券商在港設立子公司。其中，14家券商實現了“A+H”上市。5月14日，廣發證券披露，將向子公司廣發控股（香港）有限公司增資52.37億港元。

隨着我國資本市場制度型開放的深入，跨境業務場景和服務工具不斷豐富，多家券商表示，將進一步提升跨境服務能力。例如，招商證券表示，未來將把握境外市場發展機遇，積極推進財富管理業務、機構客戶服務、企業客戶服務方面的建設，不斷加強跨境協同聯動。招證國際將全面踐行“客羣經營”理念，逐步打造支撐全球資產配置與提供資本市場綜合服務的國際化平臺，建設具有國際競爭力的中資一流投資銀行。

中信建投表示，將充分發揮中國香港子公司中信建投國際的地域優勢，深入推動跨境一體化發展，繼續構建多元化客戶網絡，加強交易服務能力建設。申萬宏源也表示，將深度服務居民跨境財富管理、資產配置等需求，高質量開展跨境資本中介業務。

編輯/樊宏偉