浦發銀行東營分行：銀警協作築牢“安全牆”，成功堵截大額涉詐資金

“斷卡”行動開展以來，浦發銀行東營分行不斷加大可疑交易賬戶排查力度，持續強化賬戶風險管理。近日，浦發銀行東營分行與東營反詐中心警銀聯動協作，成功堵截一起20萬元涉詐資金轉移案件，並配合公安機關成功抓獲嫌疑人。

日前客戶王某電話預約大額取款業務，並於次日上午來到東營分行營業部辦理櫃面取款業務，要求取現20萬元。經辦櫃員受理過程中發現，該客戶賬戶因存在異常，被標註爲涉案人名下他行賬戶，賬戶標誌爲只進不出。此情況引起了櫃員的警覺，根據風險提示要求，經辦櫃員遂與客戶進一步覈實取款用途、資金來源和流水情況，客戶稱是山西大同張先生付的工程款。經櫃員調閱交易流水，客戶上午在ATM存款200元，確認賬戶可用後讓交易對手匯入20萬元。根據種種細節，我行工作人員通過前期掌握的客戶異常信息，立即啓動“警銀聯動”機制，在穩住客戶的同時立刻報警。在等待期間，客戶聲稱要去醫院，讓櫃員儘快辦理。櫃員安撫客戶情緒，約半個小時後，公安機關隨後到達，將客戶帶走調查。

該案例典型特徵爲客戶年齡較大，且身體重疾長期去醫院治療，犯罪分子主動找到客戶，承諾給予一定報酬要求協助取現金。客戶提前預約大額取現，並進行小額測試成功後，資金當天轉入立即取走等特徵，隱蔽性很強，較難識別。當時還有另外兩名可疑人員在門口望風，當他們看到警察到來時慌忙逃離，該行已將兩名逃離人員的體貌特徵提供給公安機關。

在反電信網絡詐騙工作中，浦發銀行東營分行始終堅持築牢金融防線，保持對反詐工作的高度重視，加強協同配合，有效堵截各類可疑涉詐資金。日常工作中持續組織員工開展培訓學習，全方位開展反詐宣傳，普及防詐知識。在今後工作中，該行將以更強的責任感、更紮實的專業能力和敏銳的洞察力，不斷提升風險識別和可疑交易攔截能力，密切警銀協作，構築金融反詐安全屏障，切實守護好羣衆“錢袋子”，爲持續築牢防範電信網絡詐騙的“最後一道防線”貢獻浦發力量。

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