平安人壽山東分公司小課堂：警惕“區塊鏈”非法集資風險

近些年，區塊鏈火了，蹭着這股熱度，部分非法活動似有捲土重來之勢。一些不法分子打着“金融創新”“區塊鏈”的旗號，通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等方式吸收資金，侵害公衆合法權益，甚至出現類似“《關於防範代幣發行融資風險的公告》已過時”等言論。此類活動並非真正基於區塊鏈技術，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。

市民：“區塊鏈”到底是什麼呢？

金安：區塊鏈是一種新型的計算機技術應用模式。通俗地說，區塊鏈就是一個分佈式的數字賬本，能夠記載所有的交易記錄。每一個區塊就像一個硬盤，把信息全部保存下來，再通過密碼學技術進行加密，保證被保存的信息就無法被篡改。

市民：怎樣辨別利用區塊鏈概念行非法集資之實呢？

金安：利用區塊鏈概念行非法集資有以下幾點行爲特徵：

1.網絡化、跨境化明顯

依託互聯網、聊天工具進行交易，利用網上支付工具收支資金，風險波及範圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過租用境外服務器搭建網站，實質面向境內居民開展活動，並遠程控制實施違法活動。一些個人在聊天工具羣組中聲稱獲得了境外優質區塊鏈項目投資額度，可以代爲投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監管和追蹤難度很大。

2.欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強

利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人“站臺”宣傳，以空投“糖果”等爲誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資週期短、收益高、風險低”，具有較強蠱惑性。實際操作中，不法分子通過幕後操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣，或打着共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。

3.存在多種違法風險

不法分子通過公開宣傳，以“靜態收益”（炒幣升值獲利）和“動態收益”（發展下線獲利）爲誘餌，吸引公衆投入資金，並利誘投資人發展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行爲特徵。

市民：如何防範假借區塊鏈名義進行非法集資？

金安：首先，區塊鏈，虛擬貨幣，它是一種技術手段。其次，和世界上絕大多數國家一樣，我國目前不承認虛擬貨幣的法定地位，任何從事代幣發行融資行爲均屬非法。再次，目前我國任何交易平臺都不得從事法定貨幣與代幣或“虛擬貨幣”相互之間的兌換業務，不得買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得爲代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務。因此，投資者要增強風險防範意識，謹防上當受騙，識別出假借區塊鏈名義進行的非法集資活動，不給其提供生存土壤。