OBU被列爲洗錢防制最高風險 顧立雄：不代表管控不佳
金管會主委顧立雄今天(2日)出席行政院「臺灣國家洗錢及資恐風險評估首部發表會」，針對行政院指出本國銀行跟OBU(國際金融業務分行)是洗錢防制風險最高的項目，顧立雄表示，固有風險高代表是應該要分配較多資源及重視管理的對象，並不代表管控不佳。
面對今年11月將到來的亞太洗錢防制組織(APG)評鑑，行政院、法務部、金管會等部會皆繃緊神經備戰，行院院長賴清德在會中特別指出，本國銀行、OBU被列爲洗錢防制非常高弱點項目，OSU(國際證券業務分公司)、外國銀行在臺分行、、郵政機構、證券商、OIU(國際保險業務分公司)等則被列爲高弱點項目。
金管會主委顧立雄表示，國家風險評估程序是由行政院洗錢防制辦公室統籌辦理，經過4次大型會議，並邀集各公、私部門參與討論，針對洗錢與資恐威脅及產業弱點等項目進行評估。在弱點部分，其中被辨識出來風險非常高的有OBU及本國銀行。但這代表是應該分配較多資源及重視管理的對象，並不代表管控不佳。金管會已經訂定「金融機構防制洗錢辦法」等相關規定，要求金融機構落實。
顧立雄強調，已經協助金融機構落實洗錢防制作業，金管會也已透過法規整備，讓國內法規與國際接軌；執行面部分則已督促金融機構落實執行風險評估及相關程序，包括客戶審查、大額通貨及可疑交易申報等各項防制洗錢措施等。
此外，今天立法院也召開「健全加密貨幣洗錢防制」公聽會，金管會也再度針對對比特幣的態度做迴應。金管會在交給立法院的報告中指出，金管會兩度發佈新聞稿，將比特幣定位爲具有高度投機性之數位「虛擬商品」，提醒投資人持有比特幣會有高風險。金管會也有發佈新聞稿，要求國內各銀行等金融機構，不得收受、兌換比特幣，也不得於銀行ATM提供比特幣相關服務。
金管會在公聽會上強調，目前國內銀行對於加密貨幣服務業者，都依照「金融機構防制洗錢辦法」等規定，在業者來開戶時會評估爲高風險客戶，銀行會執行強化確認客戶身分(EDD)措施，瞭解其資金來源與財務狀況、提高開戶審覈層級，及進行較嚴格之交易監控措施等。並在開戶後持續監控帳戶及交易情形，如果有疑似洗錢或資恐交易，就會向法務部調查局申報。