建設銀行申請金融大數據專利，能有效識別並處理非法轉移資金

金融界2024年3月29日消息，據國家知識產權局公告，中國建設銀行股份有限公司申請一項名爲“基於金融大數據分析的非法轉移資金識別處理方法及裝置“，公開號CN117788151A，申請日期爲2023年9月。

專利摘要顯示，本發明提出了一種基於金融大數據分析的非法轉移資金識別處理方法及裝置，涉及大數據分析技術，金融科技領域，該方法包括：通過金融產品數據庫獲取金融產品數據；根據所述金融產品數據進行整合分析，定位確定多個核心要素信息；根據所述多個核心要素信息中的客戶信息設置前置判斷條件，根據所述多個核心要素信息構建非法轉移資金識別模型；根據所述前置判斷條件對目標客戶的客戶信息進行初步判斷，在達到所述前置判斷條件的前提下，利用所述非法轉移資金識別模型識別目標客戶及金融產品是否命中風險指標，得到目標客戶識別結果及金融產品識別結果；根據目標客戶識別結果及金融產品識別結果對風險客戶及風險產品進行風險告警。

本文源自金融界