公募三季度成績回顧 工銀瑞信多隻基金躋身權威榜單前十

在美聯儲降息、國內推出一系列增量政策措施推動下，主要指數9月以來迎來明顯上漲，公募基金交出一份不錯的三季報。數據顯示，截至2024年三季度末，公募基金全行業利潤總額破萬億，達到1.12萬億元；整體規模達31.71萬億元，較2024年二季度末規模30.74萬億元增長3.16%。

市場投資情緒逐步回暖，公募基金亦發揮多元投資能力，爲居民財富管理提供豐富選擇。憑藉團隊化、平臺化、一體化的投研平臺優勢，工銀瑞信在晨星中國、銀河證券、海通證券等權威機構的最新評價中脫穎而出，持續爲投資者提供穩健而長期的投資陪伴。

長期回報實力卓越，行業排名持續領先

近期，A股市場在利好政策拉動下反彈顯著。而拉長週期來看，權益市場呈現出震盪爲主，結構性行情明顯的特點，成爲投資機構專業能力的試金石。工銀瑞信基金自成立以來始終堅持長期投資、價值投資、穩健投資，依託自身的投研體系和深厚的專業底蘊，不斷精進投資體系，在主動權益投資取得了亮眼成績。

根據海通證券2024年第三季度的最新排名，工銀瑞信基金近7年、近5年和近2年絕對收益和超額收益在權益類大型公司業績排行榜中分別排名1/13和1/13、1/13和1/13、3/13和2/13，展現了其穿越週期的投資管理卓越能力。此外，在海通證券按照主動權益基金管理資產規模加權計算的平均淨值增長率評分中，工銀瑞信主動權益基金近5年評分同樣位居權益大型基金公司1/13，凸顯其在市場中的領先投資能力。

具體來看，憑藉多年的積澱厚積薄發，工銀瑞信旗下多類型、多主題基金在不同的時間區間中均有優秀表現。在股票型基金方面，根據基金三季報和晨星中國數據顯示，工銀創新動力近一年、近三年、近五年業績回報分別達11.57%、28.08%、100.68%，近五年業績位居同類5/72；工銀瑞信新金融A近一年、近五年業績回報分別達10.69%、115.78%，近五年業績位居同類16/263；工銀物流產業股票A近一年、近五年業績回報分別達26.41%、168.95%，近一年、近五年業績分別位居同類1/569、2/263。

在混合型基金方面，基金三季報和海通證券數據顯示，工銀紅利優享A近一年業績回報達26.15%，近一年業績位居同類10/1874；工銀瑞信靈活配置A近五年業績回報達103.24%，業績位居同類9/118；工銀瑞信精選平衡近三年、近五年業績回報分別達19.28%、129.38%，近三年、近五年業績分別位居同類1/306、3/176。

平臺型公募優勢凸顯，績優產品批量涌現

面對市場的持續演進變化和居民投資需求的增加，工銀瑞信基金始終堅持“投資爲民”理念，並通過不斷夯實“投研平臺化”“投研一體化”“人才梯隊完善”等三方面優勢的平臺型基金管理公司，在不斷變化的市場環境中，爲居民理財提供多元優質的服務。

數據顯示，截至2024年三季度末，工銀瑞信在晨星中國、銀河證券、海通證券等權威機構多個基金分類中有多隻產品排名領先。根據海通證券數據，工銀瑞信旗下共有17只基金在一年及以上不同統計階段中排名前十，7只基金在過去五年中持續保持前十；根據晨星中國數據，工銀瑞信旗下共有29只基金在一年及以上不同統計階段中排名前十，其中15只基金在過去五年中持續保持前十的位置；根據銀河證券數據，工銀瑞信旗下共有29只基金在一年及以上不同統計階段中排名前十，其中11只基金在過去五年持續保持前十的位置。績優產品批量涌現，展現了公司卓越的投資管理能力。

除了在權益投資的優秀表現，工銀瑞信在固收、QDII和養老等多業務上業績多點開花，實力不俗。固收產品方面，基金三季報顯示，截至2024年9月30日，工銀增強收益債券、工銀信用添利債券、工銀雙利債券、工銀添頤債券、工銀添福等五隻債券基金總回報超過100%，成爲債基中細水長流的翻倍基。同時，根據晨星中國三季度基金業績排行榜，工銀瑞信可轉債在近3年、近2年和近1年中均排名第1，近7年、近5年排名2/33、6/59，該基金在不同時間維度上均保持行業前10，展現其在風險管理、市場判斷和投資策略方面具有明顯優勢。

在深化全球資產配置的戰略佈局中，工銀瑞信基金憑藉其卓越的國際視野與研究實力，在QDII產品線上亦展現出不俗的業績表現。根據基金三季報和晨星中國數據顯示，工銀瑞信全球精選、工銀全球配置人民幣、工銀印度市場人民幣過去一年業績回報均超過了20%；其中工銀印度市場人民幣近一年、近二年、近三年、近五年業績在晨星中國三季度基金業績排行榜分別位列3/9、2/9、1/9、2/7，展現了工銀瑞信在海外投資的沉澱。

在個人養老領域，工銀瑞信也積極擔當，全線佈局。自2005年成立至今，工銀瑞信始終以支持和服務國家多層次多支柱養老保障體系建設爲己任，以“做優養老”爲戰略佈局，在養老領域精耕細作，積累了深厚的業務底蘊，打造了個人養老精品全矩陣。根據基金三季報和海通證券數據顯示，工銀瑞信養老2035三年A過去五年業績回報達27.06%，同類居5/33。

隨着基金三季報的集體披露，2024年投資賽程也進入了後程。展望後市，隨着一攬子增量政策陸續落地，股市有望獲得增量資金入市，投資者信心有望進一步提升。工銀瑞信基金將繼續深化投研能力建設，以專業能力爲依託，以長期價值爲導向，不斷創新優化服務，努力提升投資者的獲得感和幸福感，助力投資者把握中國資產重估機遇、分享中國經濟發展的紅利。

編輯：林森