公股銀行攻財管 各顯神通

華銀更積極強化數位通路基金銷售理財業務，針對基金新戶、信用卡戶、房貸戶、薪轉戶及節慶檔期，提供數位通路申購基金優惠最低享三折起，並強化定期定額「日日扣」功能。

第一銀行指出，將持續聚焦商品，針對現今市場行情，挑選出較易被客戶所接受的聚焦基金及保險商品，透過不同資產的搭配，可以同時兼顧風險與收益。另一方面，則是着重客羣經營，針對不同類型的客羣，皆有不同的規劃及理財產品，鎖定客羣、瞭解客戶，才能針對客戶現有資產情形，提供適當理財理債方向。一銀也會透過舉辦理財健診活動，爲客戶提供資產重配置、保險、醫療、傳承及稅務等規劃建議。

針對零接觸理財，一銀持續加強推廣「e-First智能理財」，利用「投資不用選標的，只要選目的」優點，客戶僅需線上簡單操作，就有專屬投資組合計劃。

下半年的明星保險商品，華銀主管評估，包含美元壽險保單、類全委投資型保單、附保證投資型保單及健康險保單。其中，美元保單仍爲市場主流，具備宣告利率較高、保費相對較低優勢。

另外，因國內市場下半年仍可能因疫情造成投資市場震盪，有效波動控管成投資重點，因此具有專家代操，操作績效佳的類全委投資型保單爲主，而附保證給付的投資型商品又可享有壽險保障效果、穩定提解撥回，仍受到國人喜愛，併爲退休規劃首選。