獨家|權威信源：華僑系“理財”資金大部流入關聯殼公司，警方查明涉案賬戶600多個

以黃金、固收等理財的等名義，向投資者募集的數十億元融資款，大部分卻被打入了犯罪嫌疑人控制的大量殼公司賬戶，涉案賬戶多達600多個。第一財經從權威人士處瞭解到，這是兌付危機爆發兩個多月後，警方查明的“華僑系”所謂黃金產品涉案資金的最新流向。

所謂“華僑系”，是華僑控股集團有限公司（下稱“華僑控股”）及其名下控制企業的統稱。今年8月底前後，華僑控股實控人餘增雲、下屬公司華僑基金總裁楊宇瀟等人就已失聯。9月9日，華僑系控制的創興資源公告承認，無法與餘增雲取得聯繫。華僑系也在當天通知投資人，在該集團購買的黃金理財產品停止兌付。

第一財經還了解到，華僑系部分黃金產品對應的融資方，可能存在自融、冒用他人名義的情況，華僑系相關人員還存在指使財務人員僞造換黃金購買、提貨單據的行爲，部分涉案財務人員已承認此事，並被警方採取強制措施。

目前，“華僑系”主要高管因涉嫌集資詐騙，已被杭州警方採取強制措施，餘增雲、楊宇瀟等人，已經被有關部門確認爲“已出境”，目前已被警方上網追逃，當地警方還對該集團9名重要崗位的人員進行了傳喚審查，並悉數採取了強制措施。（見報道：獨家|華僑系9人被採取強制措施，實控人餘增雲等三高層確認已出境https://www.yicai.com/news/102347960.html）

另據權威信源透露，杭州上城區已對華僑系涉案案件成立了相應的工作專班。另外，當地警方還對華僑系相關16名重點人員進行了邊控。

華僑系冒名自融？

今年9月初，發現實控人餘增雲失聯後，華僑控股員工報警，警方隨即立案調查。11月6日下午，多名投資人代表以及律師，參加了警方組織的案情通報會。

投資人提供的資料顯示，華僑系銷售的產品，包括固收、黃金理財等數個品種。其中，固收產品包括：與“歌德拍賣”合作的“瓊漿”和“晉信信託”產品、與新疆也買酒合作的“金香”等理財；黃金理財類包括與中金珠寶、運發文化合作的“鼎鑫”、“金運”等產品，以及與中國黃金集團合作的僑行天下APP線上黃金租賃項目。

據熟悉內情的投資者估計，涉及的未兌付金額應有幾十億元。

然而，這些項目對應的融資方，雖然號稱是第三方主體，實際上卻存在自融、冒用他人名義的情況。

通報提到，與華僑系合作的“北京歌德”和“新疆也買酒”兩家企業，就存在這種情況。根據通報，華僑系以兩者的名義融資高達20億元，但最後真正到達這些融資主體賬戶的資金，只有其中很少一部分。

據參會的投資者告訴記者，警方在通報中，未提及被冒名的第三方企業名稱等具體信息，僅以“融資主體”作爲代稱，而上述被點名的兩家融資主體，警方同樣沒有提及全稱。

上述與會投資者還告訴記者，警方還在通報中提到，華僑系相關負責人，還存在要求內部財務人員通過電腦PS，來製作僞造的流水和單證，並向投資者出示假單據，騙取投資的行爲。在調查中，相關財務人員已經承認了造假行爲，且造假責任人目前已經被檢察機關批准逮捕。

在浙江公安廳網站，已經可以查詢涉案人員的處理結果，其中多名爲財務工作人員。投資人向第一財經透露，上述名單中，任某爲華僑控股下屬公司華僑資產財務；王某某爲華僑商業財務；許某某爲犛牛科技財務。浙江省公安廳官網顯示 ，此三人目前的處置結果分別爲：刑事拘留、刑事拘留、逮捕。

上述投資者還透露，警方在通報中提到，華僑系以各種名目的投資產品吸收的資金，並沒有依約打入指定的融資主體或者專項募集賬戶，而是打到了犯罪嫌疑人控制的大量殼公司賬戶。其中一些殼公司名義上的賬戶，還是以華僑系老員工的個人名義開立。

中國黃金集團也被波及

華僑系兌付危機爆發後，中國黃金集團也受到波及。

根據投資人介紹，華僑系黃金理財產品，主要通過APP僑行天下進行，大多是以《僑行天下-實物黃金購買協議》、《僑行天下-用戶黃金購買及租賃協議》的名義，與投資者簽定三方協議。

多名投資者此前告訴第一財經，僑行天下業務經理向其展示的流水單，以及線下提金銷售憑證，均顯示交易對手爲中國黃金集團。彼時，僑行天下業務人員還向投資者展示了在上金所購買黃金的清單，以及中國黃金集團珠寶有限公司蓋章，並由該公司前董事長簽字的華僑基金提貨單。

不過，中國黃金集團方面已經多次否認與華僑系存在往來。

9月10日，中國黃金集團旗下公司中鑫國際融資租賃（深圳）有限公司（下稱“中鑫國際”）聲明，該公司從未開展過黃金買賣或黃金租賃業務。合同三方中丙方（中鑫國際）的公司字號、加蓋的公章，均涉及冒用、假冒。23日，中國黃金集團官網發佈聲明，稱僑行天下的“黃金租賃APP”所涉及的相關協議，系冒用中國黃金及旗下中鑫租賃、中金珠寶北京公司爲簽約方，並僞造三家公司公章和法定代表人名章。

投資人還向第一財經透露，華僑系此次事發後，中國黃金集團已召集投資人開了兩次見面會，表達的意思與上述聲明基本一致。

但投資人認爲，從時間上來看，中國黃金高管去職時間，與餘增雲失聯消息傳出較爲接近。

公開信息顯示，8月23日，中金黃金（６００４８９．ＳＨ）披露，董事長盧進因個人原因辭職；８月３０日，中國黃金集團宣佈，盧進不再擔任集團黨委書記、董事長；９月９月，創興資源公告餘增雲失聯；9月25日下午，中央紀委國家監委網站顯示，盧進涉嫌嚴重違紀違法，正接受中央紀委國家監委駐國務院國資委紀檢監察組和天津市監委紀律審查和監察調查。

華僑系產品銷售、業務流水單據造假，是否確實涉及中國黃金集團？有投資人告訴記者，雖然警方並未在通報中未提到該集團。另有權威信源也透露，目前偵查的結果是，近幾年來未發現中國黃金集團及下屬公司與華僑系公司有資金流水往來。

11月8日，第一財經就此中國黃金集團，但電話無人接聽。向中國黃金（600916.SH）發送的採訪郵件，截至發稿尚未得到回覆。而杭州警方有關人士則表示，不能就此事接受採訪。