達人心法－財管服務無國界分野 優先落實治理

Samrat Khosla在訪談中表示，渣打集團的數位、科技升級從沒停止過，財管產品線十分充足，也准此沒有差別地支持各市場通路，在地團隊的角色是協助總部如何順利跨境合規導入，「跨境財管服務是同樣的一致高標準」，數位科技支援下，第一線的理專們能更專心於傾聽並服務客戶的需求。

以Samrat擔任渣打印度財富管理主管的經驗，當時他負責零售和私人銀行客戶羣之財富管理解決方案，設定優化關鍵目標指標，同時高度關注於治理，帶動財富管理代管資產（AUM）與銀行收入的大幅增長。Samrat特別強調其中的「治理」（GOVERNANCE），並不是金管會的理專十戒等要求，而是渣打各通路理專要和客戶有明確的溝通產品組合、主要風險等！

Samrat說，財管客戶會接觸到投資、外匯、股票和保險等，都是有專業門檻的金融產品，今年再因利率翻轉而增加債券的龐大需求，各類產品的分析師是理專們重要的後援，作爲管理者的自己要從各流程中搜集問題、即席提供解答，定期檢討，估計來年的財管業績將因此展現倍增的佳績。