不只小資族、高資產也愛... 定期定額超夯 聚焦臺股、科技

定期定額偏好十大類型基金近三年績效

根據基金平臺統計發現，定期定額投資的方式不再是小資族的專利，高資產族羣也很愛，基富通基金平臺統計近三年定期定額扣款金額翻倍成長，存量更暴增逾3倍，且不止小資族，就連月扣款達10萬元、存量超過500萬元的大戶也高達近四成，去年資產千萬元級客戶激增42％的巨亨買基金統計也發現，高資產族羣偏好股票型基金，其次爲平衡型基金，並且聚焦臺股及科技股。

基富通統計，過去一年平臺定期定額突破300億元，近三年成長逾100％，定期定額基金存量甚至成長300％以上，約3～4成高資產戶也定期定額，不乏月扣10萬元以上、存量超過500萬元。分析發現，偏愛股票基金與平衡型基金，尤其臺股和科技股兩大類，合計佔6成比重，前10大受青睞類型還包括美國平衡、印度股票、美國（北美）股票、日本股票、全球平衡、全球股票、東南亞股票與中國股票型基金。

個別基金觀察，熱搜的定期定額基金主要爲安聯臺灣科技基金、統一奔騰基金、貝萊德世界科技基金、統一黑馬基金、野村優質基金、安聯收益成長基金、安聯臺灣智慧基金等。

巨亨買基金統計也發現，高資產客戶對配息型及累積型基金同樣偏好，其中約有84％的高資產客戶持有股票型基金，最青睞資訊科技、臺灣股票及美國股票型基金。巨亨買基金表示，以高資產戶偏好的前十大配息型基金來看，仍以平衡型基金及能提供較高配息的新興市場債券基金居多，另出現兩檔股票型基金，呼應對配息級別的關注；高資產戶偏好前十大累積型基金以資訊科技、臺灣股票與美國股票爲主，其中投資臺灣股票爲主的基金即佔7席，顯示對臺股潛力的信心。

從資產類型統計，約84％大戶持有股票型基金，其次是平衡型基金約69％，債券型基金吸引約61％的大戶；高資產客戶偏愛前十大股票型基金與前十大累積型基金的排名順序完全相同，在累積資本的選擇標的上，同樣對資訊科技、臺灣股票和美國股票型基金更有信心。