不怕月領3萬 高股息ETF可創正循環

高股息ETF成了新寵兒,原因在於每月或每季的配息讓人入袋爲安感受到投入所獲得的回報。圖/Unsplash

近期Dcard一篇文章「領3萬真的很底層嗎?」引起不小討論,發文者表示,看大家說大學畢業最好要有4萬元薪水,但如今沒有經驗的他只能領3萬元,扣掉房租、生活費勉強能存下一些錢,雖然知道把錢拿去進修是必要的,但苦於無後援只能把錢投入投資,看能不能透過00961、00929等高股息獲取現金流來當孝親費,發文一出也引來不少網友的感同身受留言。

根據勞動部調查,2023年大學畢業生平均起薪爲3.3萬元,然而隨着物價、房價上升,社會新鮮人已知光靠薪水遠遠無法支撐未來生活,紛紛轉往投資來創造其他收入,其中高股息ETF成了新寵兒,原因在於每月或每季的配息讓人入袋爲安感受到投入所獲得的回報。不過,資深理財專家表示,比起每月息收,更重要的還是投資總報酬率,以高股息來說,穩定配息加能填息纔是真正入口袋,同時若能有資本利得的空間,更是能在關鍵時刻出清部分來獲利了結,用來應付臨時需求的現金狀況。

然而企業要做到發放股息的關鍵絕對是要先有獲利;有獲利才能發放股息並且額外再投入研發等成本,提高企業明年度獲利能力與競爭力,當有能力後自然推升股價來達到填息的效果,創造投資正循環。

而這正循環的關鍵便是股東權益報酬率(ROE)了,目前市面上高股息如00919羣益臺灣精選高息、00929復華臺灣科技優息,都有ROE選股邏輯進行篩選,而近期由富蘭克林華美投信推出的00961 FT臺灣永續高息ETF,不僅有ROE指標來篩選獲利企業,更是在持股調整上面也融入季ROE成長率作爲權重排序,確保選股中所持有能發高股息與獲利持續成長的企業能有最大權重,創造最佳投資效益。

根據00961所追蹤的ICE臺灣ESG高息指數的資料顯示,在2017年5月~2024年8月這段期間每年的股利率平均有9%,資本利得則有13%,滿足了現金流需求與成長期待的空間,目前00961已於9月25日展開募集,若是想要在領息的同時也享有價格利差的滿足感,那麼00961高股息與重成長特性投資人一定不能錯過。