被銀行私下轉走600萬？ 華銀：依規定發還受詐騙款項
《壹週刊》報導，一名張姓男子在2013年間出售公司，不料，出國一趟，所得新臺幣600萬元竟被華南銀行從帳戶中逕自轉給一名林姓女子，過程只憑林女手中的報案三聯單及資金流向表等資料，並無法院判決，也未曾接獲通知。對此，華銀今（19）日表示，當時相關法規尚未明定銀行連絡不到開戶人須請警方協尋，因此在多次以電話、登門拜訪張男未果後，便按規定發還「受詐騙款項」給林女。
華銀指出，該行左營分行於2013年8月13日接獲高雄岡山壽天派出所通報，即依金融監督管理委員會所訂定「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」規定，將張男所持有的「艾O企業社帳戶」列爲警示帳戶，暫停所有交易功能；並自接受通報當日起，多次以電話、登門拜訪等方式聯絡張男，不過均無法取得聯繫。
因此，同年8月15日，主張受詐騙的林女向左營分行提供報案三聯單、切結書，以及證明資金流向資料等文件後，申請返還其宣稱「受詐騙存入艾O企業社帳戶」的款項，由於左營分行仍無法聯繫到張男，便依規定在8月26日將該帳戶內的受詐騙款項發還給林女。
華銀說明，根據金管會所訂定「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」，主要規範銀行對通報爲「疑似不法」或「顯屬異常交易」存款帳戶所應採取的處理措施，各銀行自須遵循辦理，且一審法官認定，案件發生於2013年，「在聯繫不到開戶人時須請警方協尋」規定則是隔年才新增訂，因此判決華銀勝訴。